初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共50题）

1、下列情形中，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门约见的是

（）。

A.所在机构存在严重问题或风险

B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动

C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户

D.机构内部工作人员互相诋毁

【答案】A

2、我国中央银行的职能是()。

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

B.对银行自律组织的活动进行指导和监督

C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

D.制定和执行货币政策.防范和化解金融风险，维护金融稳定

【答案】D

3、商业银行办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程叫（）。

A.结算

B.负债

C.清算

D.交易

【答案】C

4、露封保管业务与密封保管业务的区别是（）。

A.露封保管业务在办理保管时需要将保管物品交给银行时进行密封，注明保管

期限、名称、种类、数量、金额等，而密封保管业务保管业务进行密封后就可

以交送银行保管

B.露封保管业务的保管物品不需要注明保管物品名称、数量种类等信息，而密

封保管业务在寄存时要加住这些信息

C.露封保管业务和密封保管业务的主要区别在于密封保管业务在保管物品交送

银行时先加以密封

D.露封保管业务和密封保管业务的主要区别是密封保管业务在保管物品交送银

行后加以密封，并注明相关信息

【答案】C

5、《中华人民共和国物权法》确立的两类质押是()。

A.权利质押和义务质押

B.动产质押和不动产质押

C.财产质押和票据质押

D.动产质押和权利质押

【答案】D

6、关于CDs与CDs市场，下列说法正确的是（）。

A.是可转让大额定期存单转让而非发行的市场

B.到期时，CDs持有人只能向银行提取利息，不能提取本金

C.CDs面额一般较小

D.CDs一般不能提前支取

【答案】D

7、下列关于普通股的表述，错误的是（）

A.普通股是最普通、最重要的股票种类

B.公司解散时，普通股的股东可优先得到分配的剩余资产

C.普通股的红利随公司盈利的多少而增减

D.普通股的股东能够参与公司决策

【答案】B

8、中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来是在()。

A.1948年

B.1984年

C.1995年

D.2003年

【答案】C

9、下列属于法律法规中程序性规定范畴的是（）。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客

理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

【答案】C

10、()是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处

罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.合规风险

D.法律风险

【答案】C

11、下列关于第三方支付的表述，错误的是()。

A.应该取得中国人民银行颁发的牌照

B.在第一方支付模式中，买方选购商品后，使用银行提供的账户进行货款支

付，由第三方通知卖家货款到账

C.第三方支付主体是具备一定实力和信誉保障的非银行独立机构

D.第三方支付可以解决交易双方因银行卡不一致造成的款项转账不便问题

【答案】B

12、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。

A.最高权力机构是委员大会

B.全国性盈利社会团体

C.具有金融监管权

D.对会员单位提供资金支持

【答案】A

13、下列关于合同变更的说法中，正确的是()。

A.合同的变更，对未履行的和已经履行的均无效力

B.合同的变更，仅对变更后未履行的部分有效，对已履行的部分无溯及力

C.合同的变更，对已经履行的部分也有效力

D.合同的变更对未履行的部分无效，对已经履行的部分有溯及力

【答案】B

14、（）研究单个市场风险因素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或

经济价值产生影响。

A.情景分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.缺口分析

【答案】C

15、《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。

A.各银行党委