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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力强化训练试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、中国银行业监督管理委员会对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括

（）。

A.接管

B.促成重组

C.撤销

D.注资

【答案】D

2、2010年的第三版巴塞尔资本协议引入了杠杆率监管指标，并规定杠杆率不

能低于（）。

A.5％

B.4％

C.3％

D.8％

【答案】C

3、银行资产结构主要指的是银行各类（）占总资产的比重。

A.生息资产

B.流动资产

C.固定资产

D.存款业务

【答案】A

4、商业银行内部环境包括治理结构、机构设置和权责分配、内部审计、人力资

源政策、（）等内容。

A.企业文化

B.法人监管

C.客户教育

D.安全保卫

【答案】A

5、某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款，则该质押权设立的

时间是（）。

A.质押合同鉴定日

B.借款合同签订日

C.权利凭证交付日

D.证券登记结算机构办理出质登记时

【答案】D

6、（）赋予了中国人民银行依法进行金融监管的权力和责任。

A.1994年《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》的出台

B.1983年颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》

C.1995年3月颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》

D.1985年发布的《中国人民银行稽核工作暂行规定》

【答案】C

7、下列属于资本市场的特点是（）。

A.偿还期短、流动|生强、风险小

B.偿还期短、流动性小、风险高

C.偿还期长、流动性小、风险高

D.偿还期长、流动性强、风险小

【答案】C

8、银团贷款的主要成员中，()负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排

贷款分销。

A.参加行

B.牵头行

C.副牵头行

D.代理行

【答案】B

9、由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险

是（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.声誉风险

D.操作风险

【答案】B

10、无效合同的法律效力（）。

A.自登记时无效

B.自履行时无效

C.自订立时无效

D.自被确认无效时无效

【答案】C

11、()决定某一行为的社会危害性及其程度而为该行为构成犯罪所必需的一切

主观要件与客观要件的有机统一，是使行为人承担刑事责任的根据。

A.犯罪构成

B.犯罪要件

C.犯罪条件

D.犯罪结构

【答案】A

12、见票即付的汇票.本票的权利，自出票日起（）不行使则消灭。

A.5年

B.6个月

C.1个月

D.2年

【答案】D

13、以证券交易为中心，有组织机构和人员，有专门设施的交易市场是

（）。

A.场内交易市场

B.场外交易市场

C.柜台交易市场

D.OTC市场

【答案】A

14、行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为

()。

A.无权代理

B.有权代理

C.授权代理

D.法定代理

【答案】A

15、根据《助学贷款管理办法》，贷款人对高等学校的在校学生发放的助学贷

款为（）助学贷款。

A.无担保

B.质押

C.保证

D.抵押

【答案】A

16、我国商业银行的核心一级资本项目包括（）。

A.重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、未分配利润

B.注册资本、经济资本、资本公积、一般准备、未分配利润

C.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分

D.重估储备、监管资本、盈余公积、一般准备、优先股

【答案】C

17、商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金

需求的风险称为（）。

A.财务风险

B.融资流动性风险

C.市场流动性风险

D.经营风险

【答案】B

18、建立有效的信息沟通机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本

行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信

息。这属于公司内部控制保障体系中的（）。

A.信息系统控制

B.报告机制

C.人员管理

D.内控文化

【答案】B

19、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行

为，提高中国银行业从业人员()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维

护银行业良好信誉，促进银行业的