2021初级银行资格银行业法律法规与综合能力预测题part18 .pdfVIP

第1题

单选题

收入状况是决定货币需求的主要因素之一，在一般情况下，货币需求量与收入水平（）。

A.正相关

B.负相关

C.负相关

D.不确定

【解析】正确答案：A。

收入状况是决定货币需求的主要因素之一。在一般情况下，货币需求量与收人水平成

正比，当居民、企业等经济主体的收人增加时，他们对货币的需求也会增加；当其收人

减少时，他们对货币的需求也会减少。

第2题

单选题

洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的

行为。下列不属于洗钱过程的是（）。

A.处置阶段

B.隐匿阶段

C.培植阶段

D.融合阶段

【解析】正确答案：B。

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有

其目的及形态，洗钱犯罪交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。

第3题

单选题

商业银行设立的分支行是（）。

A.非法人组织

B.公司法人

C.社会团体法人

D.单一企业法人

【解析】正确答案：A。

商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总

行承担。

第4题

单选题

下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是（）。

A.规避监管部门监管

B.确保依法合规经营

C.规避法律监管

D.促进业务快速发展

【解析】正确答案：B。

合规风险管理是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。

合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，

促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

第5题

多选题

影响利率变动的直接因素主要有（）。

A.财政政策

B.外汇倾销

C.货币政策