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2024年初级银行从业资格之初级风险管理综合检测

试卷A卷含答案

单选题（共40题）

1、2012年6月，中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行资本管理办法

(试行)》规定，商业银行()应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高

级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事

会及高级管理层的履职情况。

A.行长

B.股东大会

C.监事会

D.理事会

【答案】C

2、以下各项符合商业银行风险预警程序的是（）。

A.风险分析、信用信息的收集与传递、风险处置、后评价

B.信用信息的收集与传递、风险分析、风险处置、后评价

C.风险分析、后评价、信用信息的收集与传递、风险处置

D.信用信息的收集与传递、后评价、风险分析、风险处置

【答案】B

3、风险规避策略制定的原则是（）。

A.多样化投资

B.风险与收益相匹配

C.没有风险就没有收益

D.零风险

【答案】C

4、下列各项中，属于商业银行存款的是（）。

A.透支

B.应解汇款

C.票据融资

D.从非金融机构买入返售资产

【答案】B

5、法人客户根据其机构性质可以分为（）。

A.公共客户和私人客户

B.法人客户和个人客户

C.单一法人客户和集团法人客户

D.企业类客户和机构类客户

【答案】D

6、负责发起账户初始划分、账户分类调整申请的部门是（）。

A.人力资源部门

B.财务部门

C.风险管理部门

D.前台业务部门

【答案】D

7、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错

误的是（）。

A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易

风险评估的准确性

B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率

C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交

易员核对交易明细

D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

【答案】C

8、CreditMonitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。

A.保险学的精算理论

B.Merton模型

C.经济计量学理论

D.资产组合理论

【答案】B

9、近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于

行为风险事件的是（）。

A.透露客户个人信息

B.误导性广告

C.不公平交易

D.会计处理差错

【答案】D

10、下列是资本充足率压力测试框架的主要内容的是()

A.反馈评价

B.情景选择

C.过程控制

D.情景再现

【答案】B

11、预期损失率的计算公式是（）。

A.预期损失率=预期损失／资产风险敞口×100％

B.预期损失率=预期损失／贷款资产总额×100％

C.预期损失率=预期损失／风险资产总额×100％

D.预期损失率=预期损失／资产总额×100％

【答案】A

12、（2018年真题）人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是

（）。

A.内部控制

B.资本监管

C.信息披露

D.公司治理

【答案】B

13、（）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体

的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。

A.董事会

B.高级管理层

C.股东大会

D.监事会

【答案】B

14、因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指()。

A.主动超限

B.被动超限

C.实质性超限

D.非实质性超限

【答案】A

15、假设在持有期为1天，置信水平为95%的条件下，银行某种资产组合的风

险价值Valt为1万美元，则表明该资产组合（）。

A.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失超过9500美元

B.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失不会超过9500美元

C.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失超过1万美元

D.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失不会超过1万美元

【答案】D

16、新发生不良贷