初级银行从业 课程导学.pdfVIP

课课程程导导学学

一一、、考考试试介介绍绍

QCBP是“银行业专业人员职业资格考试”（QualificationCertificateofBankingProfessional）的英文缩写。

前身为银行业业人员资格认证考试，2006年开始试点，2013年正式更名，并纳入国家职业资格制度统一规范，属于水平评价

类考试。

2015年，在初级资格考试基础上，设立了中级资格考试。

二二、、考考试试意意义义

01资格考试通过以考促培的方式，大力提升了业人员的整体素质，得到了人社部、各金融机构及广大业人员的高度认

可。

02会员单位采取多种形式的鼓励措施，支持员工积极参加资格考试，一些银行已将资格考试制度与其内部人力资源政策相结

合，作为招聘、选拔、录用、晋升等的重要标准和依据。

03人社部发〔2019〕53号，专业技术人员取得经济专业技术资格、……银行业等领域相关职业资格，可对应经济系列相应层

级的职称，并可作为申报高一级别职称的条件。

04银行业专业人员职业资格考试是纳入国家职业资格目录的考试，取得银行业专业人员初级或中级职业资格证书，即符合个

税专项附加扣除的条件，均可享受当年3600元个税专项附加扣除政策。

三三、、考考试试科科目目

《银行业法律法规与综合能力》必考科目

《银行业专业实务》选考一科

《个人理财》、

《风险管理》、

《公司信贷》、

《个人贷款》、

《银行管理》。

四四、、考考试试时时间间

2024年银行业专业人员职业资格

（初级、中级）考试时间确定为

上半年6月1、2日，

下半年10月26、27日。

考试实行2次为一个周期的滚动管理办法

五五、、《《个个人人理理财财》》科科目目考考试试介介绍绍

01考试特点

02考题

03教材

04章节框架及每章分值

1、、考考试试特特点点

《个人理财》这门课程为商业银行事个人理财业务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问。

这门课的特点浅，但是宽！

难度低，范围广！

2、、考考试试题题型型、、题题量量和和分分值值

银行业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式，时间120分钟，有题库，随机抽题。

题型：单选题、多选题、判断题

满分100分，60分合格，考试提交即出成绩

3、、教教材材

4、、章章节节框框架架及及每每章章分分值值

第一章个人理财概述（510）

•第一节个人理财及相关定义

•第二节个人理财业务的发展及原因

•第三节理财师的执业资格和要求

第二章个人理财业务相关法律法规（2025）

•第一节理财师需掌握的法律法规基础知识

•第二节理财规划中的法律法规

•第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规

•第四节个人外汇业务涉及的法律法规

•第五节金融消费者权益保护相关法律法规

第三章理财投资市场概述（1015）

•第一节金融市场概述

•第二节金融市场分类

•第三节理财投资市场介绍

第四章金融投资产品概述（1520）

•第一节金融投资产品代销及资管新规概述

•第二节银行理财产品

•第三节基金产品

•第四节保险产品

•第五节其他资产管理产品

•第六节其他金融投资产品

第五章客户分类与需求分析（510）

•第一节了解客户需求的重要性

•第二节了解客户的主要内容

•第三节客户分类与客户需求分析

•第四节了解客户的方法

第六章理财规划计算工具与方法（1520）

•第一节货币时间价值的基本概念

•第二节规则现金流的计算

•第三节不规则现金流的计算

•第四节理财规划计算工具

第七章理财师的工作流程和方法（510）

•第一节概述

•第二节接触客户，建立信任关系

•第三节分析客户家庭财务现状

•第四节明确客户理财目标

•第五节制订理财规划方案

•第六节理财规划方案的执行

•第七节后续跟踪服务

六六、、我我们们的的课课程程

01、课程安排

1基础阶段（吃透教材）：教材精讲班+真题考点班：新教材知识点详解，系统了解考试，以整体将考点，掌握真题考试应

用；

2强化阶段（巩固考点）：冲刺串讲班+专项班：考点框架梳理串讲，针对性巩固锁分，计算题专项讲解，提升计算题