2024年反洗钱试题库.docx

反洗钱试題库

一、填空

1、金融机构应當勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵照（理解你的客户）的原则，针對具有不一样洗钱或者恐怖融资風险特性的客户、业务关系或者交易，采用對应的措施，理解客户及其交易目的和交易性质，理解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。

2、金融机构對先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑問的，应當（重新识别客户身份）。

3、金融机构不得為身份不明的客户提供服务或者与其進行交易，不得為客户開立（匿名）账户或者（假名）账户。

4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应當（及時）更新客户身份资料。

5、（理解客户）是金融机构反洗钱活動的基础。

6.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，單笔或者當曰合计人民币交易（5萬元）以上或者外币交易等值（1萬）美元以上的現金缴存、現金支取、現金結售汇、現钞兑换、現金汇款、現金票据解付及其他形式的現金收支，金融机构应當做為大额交易向中国反洗钱监测分析中心汇报？

7.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生當曰單笔或者合计交易人民币（50萬）元以上或者外币等值（10萬）美元以上的境内款项划转，金融机构应當做為大额交易向中国反洗钱监测分析中心汇报。

8.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间單笔或者當曰合计人民币（200萬）元以上或者外币等值（20萬）美元以上的款项划转。金融机构应當做為大额交易向中国反洗钱监测分析中心汇报。

9.自12月1曰起，银行业金融机构（如下简称银行）為個人開立银行結算账户的，同一种人在同一家银行（以法人為單位，下同）只能開立(一种)Ⅰ类户.

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定客户的住所地与常常居住地不一致的，登记客户的(常常居住地)。

24.單位在批量為個人办理工资卡、社保卡、醫保卡、公积金卡等時，应预留（個人本人）的联络電话号码。

25.個人通過自助柜员机转账的，发卡行在受理(24)小時後办理资金转账，個人在(24)小時内可以向发卡行申請撤销转账.

26.未申领居民身份证的軍人、武装警察，除出具(軍人)、(武装警察)身份证件外，還应辅助出具(軍人保障卡)或(所在單位開具的尚未领取居民身份证件)的证明材料。

27.中国公民開户辅助证明材料包括為户口簿、护照、机動車驾驶证、居住证、社會保障卡、軍人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。

28.企业客户在(全国企业信用信息公告系统)或者(河北省市場主体信用信息公告系统)進行核查。

29客户应在所提供開户有关证件到期前進行更换，并及時到開户网點進行档案更新。對超期满(三個月)未進行更换且未提出合理理由的，中断為客户办理业务，法律法规严禁的除外.

30持异地身份证件客户是指持有签发机关為(河北省)外有权机关签发的身份证件在河北省内開立账户的客户。

單项选择

1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关為（B）。

A、银行监督管理委员會

B、中国人民银行

C、公安机关

D、税务机关

2、如下活動也許存在洗钱行為(D)。

A、地下钱庄B、购置保险立即退保

C、成立空壳企业D、以上都是

3、如下不属于“黑钱”来源的是(D)。

A、毒品交易所得

B、黑社會犯罪所得

C、走私收入

D、诚实遵法經营所得

4、金融机构在与客户建立业务关系時，首先应進行(A)。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易汇报

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已過有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（A）為客户办理业务。

A.中断B.终止C.停止D.继续

6、對既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应當提交（D）汇报。

A大额交易汇报B可疑交易汇报

C反洗钱综合汇报D大额交易汇报和可疑交易汇报

7、下列支付交易不属于大额支付交易的是（D）

A、法人、其他组织和個体工商户银行账户之间單笔或者當曰合计人民币200萬元以上的款项转账。

B、單笔或者當曰合计人民币交易20萬元以上的現金缴存、現金支取和現金汇款、現金票据解付及其他形式的現金收支。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和個体工商户银行账户之间單笔或者當曰合计人民币50萬元以上的款项划转。

D、單笔或者當曰合计人民币交易4萬元以上的現金缴存、現金支取和現金汇款、現金票据解付及其他形式的現金收支。

8、金融机构可以不汇报的大额交易是（A）

A、定期存款到期後，不