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保险核保岗位说明书

一、岗位概述

岗位名称：保险核保专员

部门：核保部

直接上级：核保部经理

直接下属：无

岗位职责：负责对投保人的投保信息进行审核，评估投保风险，决定是否接受投保申请，以及确定保险费率和保险合同条件。

二、岗位职责

收集和审核投保资料

收集投保人提交的投保单、身份证明、体检报告等相关资料。

审核资料的真实性、完整性和合法性。

评估投保风险

分析投保人的年龄、性别、职业、健康状况、财务状况等因素。

评估投保风险等级，包括疾病风险、意外风险、道德风险等。

决定承保条件

根据风险评估结果，决定是否接受投保申请。

确定保险费率，包括标准费率、加费费率或拒保。

制定保险合同条件，包括保险责任、除外责任、保险金额、保险期间等。

协助理赔

在理赔过程中提供必要的核保信息，协助理赔人员处理案件。

对理赔申请进行初步审核，确保理赔符合合同规定。

持续学习和更新知识

定期参加专业培训，了解最新的保险产品、核保技术和法律法规。

关注行业动态，提高自身的专业素养和风险识别能力。

客户沟通与关系维护

与投保人进行有效沟通，解答投保疑问，提供专业建议。

维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度。

三、岗位权限

根据核保规定和风险评估结果，独立决定承保条件。

向核保部经理汇报核保工作进展和重大事项。

参与制定和修改核保政策和流程。

对投保资料进行初步审核，提出修改或补充意见。

四、任职资格

学历要求：本科及以上学历，保险、金融、医学等相关专业优先。

经验要求：1-3年保险核保或相关工作经验，熟悉保险产品及核保流程。

技能要求：

熟练掌握保险法律法规和相关政策。

具备良好的数据分析能力、风险识别能力和判断力。

具备良好的沟通能力和团队合作精神。

五、绩效评估

完成核保任务的数量和质量。

客户满意度和服务态度。

专业知识的掌握和更新。

团队合作与沟通协调能力。

六、培训与发展

定期参加公司组织的专业培训。

参加外部举办的保险行业研讨会、讲座等。

通过在职学习，提升学历和专业知识。

考取相关职业资格证书。

七、工作环境

办公地点：公司总部或分支机构。

工作时间：根据公司规定执行，通常为周一至周五，9:00-18:00。

工作条件：良好的办公环境和设备，符合国家相关劳动保护规定。

八、其他

严格遵守公司规章制度和保密协议。

遵守国家法律法规，维护公司形象。

积极参与公司组织的各项活动，树立良好的团队精神。

保险核保岗位说明书（1）

岗位名称：

保险核保专员

部门：

风险评估与管理部

直接上级：

核保经理

职位概述：

保险核保专员负责对客户的投保申请进行风险评估，确保公司能够合理地承保风险，同时避免不必要的财务损失。通过专业的分析和技术手段，核保专员需要确定保险条款、条件、费率及例外情况，以保障公司利益与客户权益之间的平衡。

主要职责：

风险评估：

对潜在客户的投保信息进行全面审查，包括但不限于客户的健康状况、财务状况、历史索赔记录等。

利用内部数据库和外部资源（如信用报告机构）收集相关信息，支持风险评估过程。

分析数据，识别并量化潜在风险因素。

定价与条款制定：

根据风险评估结果，提出合理的保险费率建议。

与客户协商确定保险条款，确保既符合公司政策又能满足客户需求。

在必要时，建议增加特别条款或排除特定风险，以降低公司承保风险。

合规性检查：

确保所有承保活动遵守相关法律法规及公司内部规定。

定期参加培训，保持对最新法律、行业标准以及公司政策的理解和遵守。

客户服务：

与销售团队紧密合作，提供技术支持和专业知识，协助解决客户在投保过程中遇到的问题。

维护良好的客户关系，提高客户满意度。

报告编制：

编写核保报告，详细记录评估过程和决策依据。

定期向管理层汇报工作进展，提供市场趋势分析和改进建议。

职位要求：

教育背景：金融、经济、统计学、精算等相关专业本科及以上学历。

工作经验：至少3年以上保险行业工作经验，有核保经验者优先考虑。

技能要求：

具备良好的数据分析能力和逻辑思维能力。

出色的人际沟通技巧和服务意识。

熟练使用办公软件，如MicrosoftOffice套件。

拥有较强的自我驱动力和学习能力，能够快速适应变化的工作环境。

证书：持有相关行业认证（如CPCU,ARM等）者优先。

工作条件：

工作地点：公司总部或指定分支机构。

工作时间：标准工作周40小时，根据业务需求可能需要加班。

福利待遇：提供行业内具有竞争力的薪酬待遇、完善的福利计划以及职业发展机会。

此岗位说明书旨在提供一个全面的角色描述，具体职责可能会根据公司实际情况有所调整。希望每位加入我们团队的成员都能在这个充满挑战与机遇的环境中不断成长和发展。

保险核保岗位说明书（2）

一、岗位概述

岗位名称：保险核保员

岗位性质：专业技术岗位

岗位职责：负责对保险投保人提交的投保资