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涉嫌非法集资风险专项排查活动方案

为了有效遏制非法集资风险隐患，维护经济社会的稳定，

经开区打击和处置非法集资工作领导小组制定了涉嫌非法集资

风险专项排查活动方案。该方案以和十八届三中、XXX、五

中、六中全会精神为指导，全面排查、分类化解非法集资风险

隐患，妥善处置重大案件，着力完善监管措施，坚决遏制非法

集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会大局稳定。

该方案的工作目标是消除一批风险隐患，使非法集资高发

蔓延势头得到明显遏制，区域性、行业性非法集资风险得到有

效化解，潜在风险苗头得到及时控制，重大风险案件和涉稳隐

患事件得到妥善处置，重点行业主(监)管职责进一步明确，非

法集资广告资讯信息明显减少，社会公众风险意识进一步增强，

非法集资综合治理长效机制逐步建立健全。

该方案的工作原则包括落实责任，主动作为，积极稳妥，

分类施策，打早化小，源头治理，完善制度，标本兼治。落实

地方人民政府防范和处置非法集资主体责任，发挥行业主(监)

管部门监督管理职责，既要主动担当、守土有责、守土尽责，

又要统筹协调、共享信息，切实形成合力。排查和处置工作要

严格依法，讲究策略，对不同性质、情节、危害程度的风险区

别对待，不搞一刀切。加强规制建设、监管检查和监测预警，

防打结合，以防为主，坚持风险早发现、早预警、早处置，在

苗头时期、涉众范围较小时化解风险。立足当前着眼长远，下

大力气遏制案件高发势头的同时，着力完善规章制度，稳妥解

决体制性、机制性、规制性问题，夯实基础，强化防控非法集

资风险长效机制。

为了实现该方案的工作目标和原则，将开展专项排查活动，

消除一批风险隐患，着力完善监管措施，加强宣传教育，完善

制度建设，加强协作配合，加强信息共享，加强督导检查，加

强案件查处，加强非法集资宣传教育等措施，确保非法集资风

险得到有效控制，经济社会稳定得到有效维护。

重点关注领域包括但不限于投资咨询、财富管理、第三方

理财、担保等投融资中介机构；互联网金融行业企业，如网络

借贷平台、第三方支付、众筹平台等；私募股权投资、电子商

务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及其关联企业；

各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等组织。要特别

关注非法集资的新手法，对以虚拟货币、金融互助、消费返利、

文化艺术品收藏、养老投资等名义吸收公众资金的行为要高度

警惕，深入排查，准确把握风险，采取措施防范化解风险。

细化排查措施，组织各方力量，采取多种措施，如大数据

监测、社会面排查、行业排查、大额及可疑资金交易监测、发

动公众举报等，全面摸清非法集资风险规模、案件数量、隐案

情况、区域分布、发案特点等底数。对跨区域经营的企业，注

册所在地和经营所在地政府要互通信息，加强合作，防止出现

排查空白。

对排查出的线索，建立风险管理台账，综合考虑违法违规

性质、集资人还款能力和意愿、社会危害等因素，制定差别化

的处置策略，采取警示约谈、规范整改、行政处罚、刑事打击

等手段分类化解。处置工作要坚持积极稳妥的方针，态度坚决、

方法得当、步骤稳妥、措施管用，对排查出的风险要采取针对

性措施加以防控处置。对于涉及面较小、涉稳隐患较小的，可

通过外科手术精准切除；对于涉及面较大、涉稳隐患突出的，

可采取中医疗法使风险慢撒气。对于存在不合格行为但基本合

法的机构，要给予过渡期进行整改和自我消化，降低处置成本。

重点盯住涉众多、影响大、扩张迅速的风险点，提前预判

风险发展趋势，在确保事态不再扩散蔓延的基础上稳妥有序化

解。对于风险积聚的重点行业、区域，要加强风险提示和挂牌

整治。

注意与互联网金融风险专项整治工作、交易场所清理整顿

回头看活动衔接，协同推进，经查涉嫌非法集资的，要依法稳

妥处理。

此次专项排查活动由区打击和处置非法集资工作领导小组

办公室(以下简称区处非办)统筹协调，各部门负责本地、本行

业(系统)范围内的专项排查。具体的职责分工为：区财政金融

局(区处非办)负责组织协调此次专项排查活动并汇总各部门排

查情况上报市处非办；各相关单位负责组织领导本单位职责范

围内非法集资风险排查工作。

区教育局负责组织全区民政系统对民办养老机构的融资行

为进行排查，主要针对以VIP会员、预定金、项目投资等方

式向公众吸收资金的行为，一旦发现立即责令停止并清退，涉

嫌犯罪的移送公安处理，以保障老年人的合法权益。

区公安分局按照公安部的部署，开展打击非法集资犯罪专