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2024年非法集资风险排查工作总结

一、背景介绍

2024年是我国金融体系风险防范的关键之年。随着金融市场

的不断发展和金融创新产品的快速涌现，非法集资活动呈现出多

样化、隐蔽化的特点。为了维护金融市场的稳定和公共利益的保

护，各级监管机构加强了对非法集资风险的排查工作。本文将对

2024年非法集资风险排查工作进行总结和分析。

二、工作总结

1.意识提升

在2024年的非法集资风险排查工作中，各级监管机构高度重

视意识的提升。通过加强培训和宣传，使相关监管人员对非法集

资风险有了更深入的了解和认识。同时，鼓励广大投资者增强风

险意识，提高辨别非法集资的能力。

2.资源整合

为了提高非法集资风险排查工作的效率，各级监管机构加强

了资源整合。通过建立跨部门、跨地区的工作协调机制，实现信

息共享和合作打击。同时，加大对互联网金融平台的监管力度，

防范非法集资通过互联网进行的趋势。

3.风险排查

非法集资风险排查工作主要包括对涉嫌非法集资的机构和个

人进行全面调查和审查。通过加强对非法集资广告和宣传活动的

监控和审查，及时发现和打击非法集资行为。同时，对涉嫌非法

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集资的平台或个人进行深度调查，追踪其资金流向，确保资金安

全。

4.处置措施

非法集资风险排查工作中，对发现的非法集资行为进行严厉

处置是保护投资者权益和社会稳定的重要举措。监管机构将依法

对非法集资行为进行查处，追回损失并追究相关人员的法律责

任。同时，加强对非法集资风险的宣传教育，引导广大人民群众

理性投资，避免被非法集资所骗。

三、存在问题和改进措施

1.需要加大宣传力度，提高公众的风险意识。尽管监管机构

加大了对非法集资风险的宣传力度，但仍有部分投资者缺乏风险

意识，容易被非法集资者利用。因此，需要继续加大宣传和教育

力度，提高公众的风险认知能力。

2.加强对互联网金融平台的监管。随着互联网金融的快速发

展，非法集资通过互联网进行的风险也越来越大。因此，监管机

构需要加强对互联网金融平台的监管，加强对平台资金流向的监

控和审查。

3.提高工作效率，加强协作机制。在2024年非法集资风险

排查工作中，资源整合的效果还不够明显，协作机制有待进一步

加强。各级监管机构需要进一步加强沟通和合作，形成合力，提

高工作效率。

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4.加大对非法集资行为的打击力度。虽然2024年非法集资

风险排查工作取得了一定的成果，但是仍有一些非法集资行为屡

禁不止。监管机构需要加大对非法集资行为的打击力度，依法查

处，严惩不贷。

四、展望未来

非法集资风险是金融体系中的一大隐患，对于金融市场的稳

定和社会的发展具有重要影响。未来，随着金融市场的不断发展

和金融创新产品的推出，非法集资风险也将愈发复杂和隐蔽。因

此，监管机构需要进一步加强对非法集资风险的排查工作，加大

对非法集资行为的打击力度，保障金融市场的稳定和公众的利

益。

综上所述，2024年非法集资风险排查工作取得了一定的成

果，但仍面临一些问题和挑战。通过加强风险意识的提升、资源

整合、风险排查和处置措施等方面的努力，可以进一步提高非法

集资风险排查工作的效果，维护金融市场的稳定和公共利益的保

护。同时，未来需要进一步加强对非法集资风险的排查和打击，

为金融市场的发展创造更加安全和可靠的环境。

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