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商业银行私人银行部金融产品重点监管问答

——处罚案例、合规要点、监管制度

目录

TOC\o1-4\h\u2907问答一：代销保险业务可回溯管理 1

12571、监管处罚案例 1

14127案例一：农业银行代理保险可回溯管理缺位 1

32376（1）决定书文号 1

7552（2）违法违规事实 1

29747（3）行政处罚决定 4

23914案例二：邮储银行代销保险涉嫌违法 4

32707（1）决定书文号 4

19694（2）违法违规事实 4

7736（3）行政处罚决定 6

16295案例三：华夏银行大连分行代销保险可回溯管理不到位 6

7272（1）决定书文号 6

45（2）违法违规事实 6

28471（3）行政处罚决定 6

311622、合规要点 6

7996要点一：内部制度修订 6

15304（1）外规内化 6

27223（2）制度滞后 6

4032要点二：销售人员管理 6

4920（1）关键环节 6

22764（2）告知义务 7

21993要点三：技术支持系统 7

31061（1）信息系统6要点 7

29143要点四：绩效考核 7

2609（1）正向激励 7

31982（2）内部处罚 8

279113、重点监管制度 8

4288一、国务院办公厅 8

8888二、中国银行保险监督管理委员会 8

10713三、中国银行业协会 8

11问答二：代销保险存在误导销售 9

47731、监管处罚案例 9

21366案例一：招商银行青岛分行代销保险误导销售 9

16022（1）决定书文号 9

28207（2）违法违规事实 9

24427（3）行政处罚决定 9

21199案例二：农业银行南通分行误导销售保险产品 9

3530（1）决定书文号 9

7696（2）违法违规事实 9

26507（3）行政处罚决定 9

88072、合规要点 9

22877要点一：内部培训 10

13709要点二：严禁行为 10

14008（1）销售人员 10

26421（2）网点 10

6710要点三：风控措施 10

211153、重点监管制度 10

6594一、全国人民代表大会常务委员会 10

2009二、中国银行保险监督管理委员会 10

30021问答三：代销保险中代客操作行为 12

152581、监管处罚案例 12

23482案例一：农业银行大庆银浪支行代客操作购买保险产品 12

1327（1）决定书文号 12

455（2）违法违规事实 12

7624（3）行政处罚决定 12

241512、合规要点 12

16676要点一：终端管理 12

17605要点二：销售人员 12

10613要点三：风控措施 12

45043、重点监管制度 13

10184一、国务院办公厅 13

1502二、中国银行保险监督管理委员会 13

9303问答四：代销保险产品销售合同条款 14

37551、监管处罚案例 14

28325案例一：招商银行代理销售保险合同条款缺陷 14

24903（1）决定书文号 14

17247（2）违法违规事实 14

23054（3）行政处罚决定 14

241442、合规要点 14

15120要点一：揭示代销风险 14

24811要点二：宣传资料重点标注事项 14

43403、重点监管制度 14

23101一、中国银行保险监督管理委员会 14

30633问答五：代销基金双录管理 16

254051、监管处罚案例 16

1514案例一：中信银行代销基金未录音录像 16

6871（1）决定书文号 16

7588（2）违法违规事实 16

26412（3）行政处罚决定 16

42822、合规要点 16

19920要点一：重点销售环节 16

17596要点二：妥善保管 16

793要点三：内控措施 16

55193、重点监管制度 17

4278一、中国银行保险监督管理委员会 17

30231问答六：擅自推荐私募产品 18

138611、监管处罚案例 18

1883案例一：江苏银行上海分行员工擅自推荐私募产品 18

31176（1）决定书文号 18

25032（2）违法违规事实 18

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