2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自我提分评估.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业

法律法规与综合能力自我提分评估(附

答案)

单选题（共50题）

1、同一财产抵押权与质权并存时，()优先受偿。

A.抵押权人

B.质权人

C.按时间先后顺序

D.按事先约定

【答案】A

2、1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了（），标志着银行

监管制度的正式确立。

A.《金融服务改革法案》

B.《证券法》

C.《国民银行法》

D.《商业银行法》

【答案】C

3、等同于贷款的授信业务转换系数为（）。

A.75%

B.150%

C.100%

D.50%

【答案】C

4、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约

定的信用业务是（）。

A.代理业务

B.承诺业务

C.担保业务

D.支付结算业务

【答案】B

5、由法律规定而直接产生的代理关系是（）。

A.法定代理

B.委托代理

C.指定代理

D.连带代理

【答案】A

6、《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定:商业银行不得向关

系人发放信用贷款，向关系人发放担保

A.商业银行的长期客户

B.商业银行的董事及其近亲属担任高级管理职务的公司

C.商业银行的董事、监事、管理人员

D.商业银行的信贷人员及其近亲属

【答案】A

7、假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为

1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。

A.7.8％

B.8.7％

C.10.0％

D.13.3％

【答案】D

8、增发（）会分散原股东的控制权。

A.普通股

B.无表决权的优先股

C.可赎回公司债券

D.普通债券

【答案】A

9、中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方

式，但贷款的期限不得超过（）。

A.6个月

B.9个月

C.1年

D.2年

【答案】C

10、洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（）。

A.获取阶段、培植阶段、处置阶段

B.获取阶段、处置阶段、融合阶段

C.处置阶段、融合阶段、培植阶段

D.处置阶段、培植阶段、融合阶段

【答案】D

11、国内联行清算分为系统内联行清算和跨系统联行往来，（）彼

此互称为联行。

A.不同国别的两家银行间

B.两家不同的国内银行间

C.同一家银行的不同部门间

D.同一家银行的总.分.支行间

【答案】D

12、背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万

元。这种做法的后果是()。

A.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

B.背书有效

C.背书转让给丙50万元有效，转让给乙50万元无效

D.背书无效

【答案】D

13、下列关于商业银行依法协助冻结单位存款的说法，正确的是()。

A.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

B.如果冻结单位存款发生失误，商业银行只能在冻结期限届满后予

以纠正

C.冻结期满前，如果有特殊原因需要延长冻结的，商业银行有权自

行办理继续冻结手续，每次冻结期限不超过6个月

D.被冻结的款项如需冻结，应由被冻结单位提出申请，银行视情况

决定是否解冻

【答案】A

14、商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策实施

的是（）。

A.合规管理部门

B.合规总监

C.董事会

D.高级管理层

【答案】C

15、第三版巴塞尔资本协议进一步提高了监管资本的最低要求，一

级资本充足率提高至()。

A.2％

B.2.5％

C.4％

D.6％

【答案】D

16、关于“金融凭证诈骗罪”，下列不属于行为人犯罪对象的是()。

A.票据

B.汇款凭证

C.银行存单

D.委托收款凭证

【答案】A

17、下列符合银行业从业人员职业操守要求的是()。

A.开立匿名账户

B.不打听与自身工作无关的信息

C.对