2024年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问考试历年真题常考点试题带答案5.docxVIP

2024年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问考试历年真题常考点试题带答案

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第1卷

一.单选题(共15题)

1.关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是

A.预期收益率=无风险利率-某证券的β值×市场风险溢价

B.无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价

C.市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率

D.预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价

2.下列各项属于投资适当性要求的是

A.特定的投资者购买恰当的产品

B.适合的投资者购买低风险的产品

C.适合的投资者购买恰当的产品

D.特定的投资者购买低风险的产品

3.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

4.证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试。

A.每一年

B.每三个月

C.每半年

D.每两年

5.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

6.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是()。

A.资本市场没有摩擦

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资产市场不可分割

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

7.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）

A.增加;慢

B.增加;快

C.增加;快

D.降低;快

8.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前()个工作日向举办地的证监局报备。

A.5

B.10

C.3

D.15

10.股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。

A.上升趋势开始

B.上升趋势保持

C.上升趋势已经结束

D.无法判断

11.在货币政策传导中，货币政策的操作目标()。

A.介于货币政策中介目标与最终目标之间

B.是货币政策实施的远期操作目标

C.是货币政策工具操作的远期目标

D.介于货币政策工具与中介目标之间

12.指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

13.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是().

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

B.规范运作、利益至上、公平公正

C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D.守法合规、公平公正、集中管理

14.下列不属于非系统风险的是

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D..财务风险

15.技术分析的分析基础是

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

第2卷

一.单选题(共15题)

1.市场风险管理的主要目的是

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A.自动回避制度

B.隔离墙制度

C.事前回避制度

D.分类经营制度

3.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。

A.方差—协方差法能预测突发事件的风险

B.方差—协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

4.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是()。

A.弱式有效市场假设

B.半强式有效市场假设

C.强式有效市场假设

D.超强式有效市场假设

5.根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

6.证券公司、证券投资咨询机构