2023年湖北省荆门市初级银行从业资格《个人理财》考试题库及答案.pdfVIP

2023年湖北省荆门市初级银行从业资格《个人理财》考试题库及答

案解析

（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1．小李为了将来给自己购置汽车，在5年中，每年年底投资某理财产品10000元，

年收益率为8％。按复利计算，在第5年年末，小李可以收回现金（）元。(通过系

表计算)

A、48630

B、56800

C、58670

D、79000

答案：

C

解析：根据题意可知，本题考查的是年金终值系数。通过查表可得(n=5，r=8％)的交

叉点为5．867，则FV=10000×5．867=58670元。

2．下列不属于商业银行代理产品的是（）。

A、保险

B、基金

1

C、国债

D、股票

答案：

D

解析：银行代理理财产品类型比较多，目前我国商业银行共开展了几十种代理业务，

其中包括基金、保险、国债、信托计划、贵金属以及券商资产管理计划等。

3．甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内代办保险业务。甲是

（）。

A、保险公司的保险代言人

B、保险公司的保险经纪人

C、保险公司的产品推广人

D、保险公司的保险代理人

答案：

D

解析：保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权范围内

代为办理保险业务的机构或者个人。

4．我们将理财师的工作流程概括为六个方面，最先进行的一个环节是()。

A、对客户资产管理目标进行分析

2

B、为客户进行基础规划

C、接触客户，建立信任关系

D、为客户进行资产状况分析

答案：

C

解析：我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：1.接触客户，建立信任关系；

2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况；3.明确客户的理财目标；4.制订理财规划

方案；5.理财规划方案的执行；6.后续跟踪服务。

5．下列关于代理的说法，不正确的是（）。

A、代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担

连带责任

B、代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任

C、相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承

担责任

D、行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，被代理

人承担民事责任

答案：

D

3

解析：行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，只有

经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。未经追认的行为，对代理人不发生

效力。故选项D错误。

6．个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。

A、偿还房贷，筹教育金

B、量人节出，存自备款

C、提升专业，提高收入

D、收入增加，筹退休金

答案：

C

解析：探索期年龄层为15～24岁，为求学及职场新人阶段，在此期间投资自己、提

升专业，来提高未来的收入是最主要的理财活动。

7．理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

A、“您现在可以动用作为首付的资金是多少”

B、“购房涉及住房公积金的情况．能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”

C、“您现在有多少资金”

D、“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能

了解一下

4

答案：

C

解析：您的收入情况吗”

8．理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同

人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（）。

A、现金管理

B、财富规划

C、债务规划

D、退休养老规划

答案：

D

解析：客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：（1）家庭收支与债务管理；

（2）家庭财富保障；（3）投资规划；（4）教育投资规划；（5）退休养老规划；

（6）税务规划；（7