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2024年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷

A卷附答案

单选题（共45题）

1、基金募集申请需要提交的主要文件不包括（）。

A.申请募集基金的申请报告

B.基金合同草案

C.招募说明书

D.法律意见书

【答案】C

2、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】C

3、中小企业板块的设计要点主要包括（）

A.①③④

B.②③

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

4、（2019年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他

负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】C

5、首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40％

优先向通过公开募集方式设立的（）基金配售。

A.①②③④

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】D

6、证券、期货市场诚信建设工作包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

7、经国务院批准，下列属于在2011年开展地方政府自行发债试点地区的是

（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

8、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是()。

A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券

C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商

D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】B

9、下列关于为公开发行公司债券进行信用评级的说法中错误的是（）。

A.将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟

踪评级报告

B.公司债券的期限为一年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场

公布一次定期跟踪评级报告

C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信

用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况

D.不需要向证券交易所及时报告信息变动情况

【答案】D

10、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样

【答案】A

11、（2019年真题）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连

结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企

业年金基金财产净值的（）

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】D

12、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金

存取、清算与交收过程说法错误的是（）。

A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银

行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电

话委托、自助委托的方式发出转账指令

B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起

C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件

D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

【答案】B

13、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】B

14、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（）

A.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场

B.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售

C.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

D.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的

资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

【答案】B

15、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（）。

A.理论