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2014年下银行业专业人员职业资格考试《个人理财》押题卷一

一、单选题（每题0.5分，共90题）

1.281.国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，

在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中（）

的规定。

A.风险提示

B.协助执行

C.授信尽职

D.信息披露

2.19、下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。

A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D．私人银行业务不是个人理财业务

3.84.外汇市场中，（）之间的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。

A.顾客与商业银行

B.中央银行与顾客

C.商业银行与商业银行

D.商业银行与中央银行

4.120.下列关于基金认购的排序，正确的是（）。①携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行

营业网点②柜台受理认购申请③投资人查询结果并确认基金份额④填写基金认购申请表

A.①④③②

B.②④③①

C.①④②③

D.①②④③

5.170.从事代客境外理财业务的商业银行不应当（）

A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品

B.定期披露投资风险状况

C.履行结售汇统计报告义务

D.详细告知投资者投资计划

6.218.信誉良好、近（）内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的

个人理财业务。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

7.144.下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是（）。

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改善

8.274.某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20％作为回报，这名从

业人员的行为构成了（）。

A.贪污罪

B.行贿罪

C.受贿罪

D.诈骗罪

9.88．银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构

性理财产品面临的哪一类主要风险?（）

A.价格波动风险

B．本金风险

C．流动性风险

D．收益风险

10.91.货币型理财产品具有投资期限（），资金赎回【】，本金、收益安全性高等主要特点。

A.短，灵活

B.长，不灵活

C.短，不灵活

D.长，灵活

11.156.在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。

A.利息税

B.版税

C.增值税

D.个人所得税

12.101.下列不是债券型理财产品的特点的是（）。

A.产品结构简单

B.投资风险大

C.客户预期收益稳定

D.投资风险小

13.231.下列关于商业银行理财业务的做法，正确的是（）。

A.将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售

B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

C.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部门相分离

14.113．决定信托产品收益和风险的主要因素是（）。

A．国家宏观经济状况

4．B．市场投资者的信心

C．信托公司的资产规模

D．投资项目的方向

15.47、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次,则该笔投资2

年后的本利和是（）元,不考虑利息税。

A.23000

B.20000

C.21000

D.23100

16.81.下列关于投资型保险产品的说法，正确的是（）。

A.保费中的投资保费进入储蓄账户

B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作

C.投资保费的投资收益归客户所有

D.保单持有人无法获得分红

82.下列不属于货币市场特点的是（D）。

A.流动性强

B.风险小

C.偿还期短

D.筹集的资金大多用于固定资产投资

17.183.我国某商业银行进行境外理财投资。其用于境外投资的全部资产应当（）。

A.保管在该银行相应的理财部门

B.将50％的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理

C.全部委托另一家境内商业银行保管D.委托给一家境外商业银行托管

18.90.（），第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。

A.2000年

B.20