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2021年金融犯罪法律法规考试题库

一、单项选择题（共160道）

1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属

于（）。

A非法吸收公众存款罪

B吸收客户资金不入账罪

C职务侵占罪

D挪用资金罪

正确答案：A

2、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融

机构的工作人员按（）定罪处罚。

A职务侵占罪

B非国家工作人员受贿罪

C挪用公款罪

D挪用资金罪

正确答案：B

3、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从

事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财

物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、

手续费，依照（）定罪处罚。

A受贿罪

B贪污罪

C职务侵占罪

D非法吸收公众存款罪

正确答案：A

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4、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、

保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单

位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。

A贪污罪

B受贿罪

C挪用资金罪

D挪用公款罪

正确答案：C

5、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机

构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违

反国家规定运用资金的，依照（）定罪。

A违法运用资金罪

B挪用资金罪

C职务侵占罪

D挪用公款罪

正确答案：A

6、国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国

有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有

机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。

A违法运用资金罪

B挪用资金罪

C职务侵占罪

D挪用公款罪

正确答案：D

7、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有

违法所得，被认定（）罪。

A高利转贷罪

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B违法发放贷款罪

C贷款诈骗罪

D挪用资金罪

正确答案：A

8、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上

的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，

定（）罪。

A贪污罪

B挪用资金罪

C职务侵占罪

D非国家工作人员受贿罪

正确答案：D

9、国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他

手段非法占有公共财物的，是（）。

A贪污罪

B职务侵占罪

C挪用公款罪

D受贿罪

正确答案：A

10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管

理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、

骗取等行为属于（）。

A贪污罪

B职务侵占罪

C挪用公款罪

D受贿罪

正确答案：B

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11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在

二万元以上的，应予（）立案追诉。

A违法发放贷款罪

B贷款诈骗罪

C骗取贷款罪

D高利转贷罪

正确答案：B

12、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱

规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行

区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所

得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A警告

B罚款

C取消高管资格

D责令停业整顿

正确答案：A

13、中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力

度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关

责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责

任。

A民事

B刑事

C行政

D违宪

正确答案：B

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资

料和交易信息应当予以（）。

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A