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银行客户经理考核管理办法

银行客户经理考核管理办法

第一章总则

第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、

以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务

领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市

场营销人员统一更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入

市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产

品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客

户经理三级。客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代

办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度

第五条客户经理应具备以下基本条件:

具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务

等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达

能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金

融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

第六条客户经理主要职责与任务：

开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在

需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料

进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：

忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，

按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明

礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理

第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。全

行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：

1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户

经理任职资格和等级；

2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以

上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。一年后必须达

到综合考试考核合格，否则，降为业务代办员；

第十条所有客户经理（含支行行长、营业部总经理）都必须参加

任职资格考试考核，取得及格以上成绩即可取得任职资格。根据综合

考试考核成绩，按照从高分到低分（或名次）确定高、中、初三级客

户经理。

第十一条未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市

场营销员，一律解除劳动合同，计算经济补偿金，如本人自愿，本行

同意，可聘用为业务代办员，其管理和考核按本办法第四章执行，经

济补偿金待离开本行时一次付给。

第十二条客户经理分管客户规模：

1、高级客户经理：可负责存款800万元以上或贷款1000万元以

上的客户；

2、中级客户经理：可负责存款500万元一800万元或贷款300-

1000万元以内的客户；

3、初级客户经理：可负责存款300万元以下或贷款300万元以

下的客户。

第十三条各支行行长和客户经理主要考核指标：

考核对象业务指标管理指标扣分标准

各支行行长、营业部总经理

1、本单位全年新增存款日均达到30%以上（40分）；

2、贷款不良率为0(30分）；

3、贷款收息率达到99.5%以上（20分）；

4、中间收入增加20%以上（10分）。

出现经济案件、安全责任事故造成经济损失或被有关单位罚款，

按直接经济损失或罚款金额的全部或部分扣减收入。

1、全年新增存款日均每增加或减少1%则增加或减少2分，最高

加20分，最低减40分。

2、收贷收息率达到99.5%以上，每增加或减少0.1%则增加或减

少2分，最高加10分，最低减20分。

3、中间收入每增加或减少2%则增加或减少1分，最高加5分，

最低减10分。

4、不良率1%以下减10分，1%—5%减20分，5%以上该项不

得

分。

高、中、初