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家庭理财实用表格
年（，试用版）
目录
1、家庭财务现状
1.1、家庭财务状况
12家庭存款状况
1.3、家庭贷款状况
1.4、家庭房产状况
1.5、家庭财物状况
1.6、家庭保管箱状况
1.7、家庭保险状况
1.8、家庭收支状况
1.9、家庭资交易状况
191、股票交易状况
1.9.2、基金交易状况
1.9.3、债券交易状况
2、年底分析
2.1、个人检查
2.2、财务分析
2.2.1、收入分析
2.2.2、支出分析
2.2.3、资分析
2.2.4、风险分析
225、总结
3、五年计划
3」「资产目标
3.2、其他目标
4、下一年度计划
4.1、下一年度目标
4.2、下一年度预算
1、家庭财务现状
1.1、家庭财务状况
这是家庭的资产负债表°家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映°它
包含了主要的资产和负债其余额就是家庭的净资产。资产负债表的重要性反映在
以下两个方面：
1、资产负债表提供了一个标尺可以计量家庭目标实现的进程；
2、将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是为我们决定投保多少
财产险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。
资产与负债是理财天平的两端资产高于负债的家庭天平会往资产的一方倾斜
以所产生净资产的筹码来取得平衡。负债高于资产的家庭只有获得足以减少负债
的净收入才能恢复平衡。
在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产是一般个人财务规划的最终目标。
资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时为了避免
天平导向负债的一端就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上使天平回复均衡
状态。自用住宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力
等变故都会使家庭天平一夕间倒向负债端因此要买足应有保障来预防万一。
资产:
现金；活期储蓄
定期储蓄¥
股票（市场价值）¥
股权（账面价值）¥
入股（账面价值）¥
基金市（场价值¥
公积金¥
人寿保险（现金价值）¥
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