2025年金融知识竞赛题 .pdfVIP

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

金融知识竞赛题

第一篇：金融知识竞赛题

金融知识竞赛题复习题

一、单选题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类2.我国最先

规定了洗钱罪的是2025年修订后的《刑法》

3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章

是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义

务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计37

条

5.《中华人民共和国反洗钱法》2006年10月31日经第十届全国

人大常委会第二十四次会议通过

6.金融机构负责反洗钱工作的应当是设立反洗钱专门机构或者指

定内设机构

7．客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户

的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

8.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机

构开立账户的客户提供一次性金融服务且1万人民币或1千美元以上

的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身

份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。

9.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险

单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

的，保险公司应当要求客户提供退保申请人出示保险合同原件或者保

险凭证原件，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其

身份。10.根据反洗钱规定，在申购基金时，证券公司不必留存客户和

代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

11.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。12.以下交易中

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

哪个属于大额交易(D)中国人民银以人民银行2号令形式发布《金融机

构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额交易标准划定在20万

元或外币交易等值1万美元以上现金。

A.小王一次性取款10万元。

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1

万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过

建设银行的账户取款11万

D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8

万元13.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是(A)：A.交易

记录自交易记账当年计起至少保存5年。B.交易记录在业务关系结束

后，应当至少保存10年。C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保

存5年。D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。14.

当前我国反洗钱的被监管主体是金融机构和特定非金融机构15.下列可

疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是(A)：A.金融机构依据《金

融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重

点可疑交易报告

第十五条金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交

的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由

认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关

的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构