2025年证券从业资格考试《证券投资基金》必背考点 .pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

证券从业资格考试《证券投资基金》必背考点

证券投资基金的定义：证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资

金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资

产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和

承担风险的投资工具。

（1）按投资标的分：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币

市场基金。

（2）按投资目标分：成长型基金、价值型基金、平衡型基金。

（3）按投资理念分：主动型基金、被动型基金。

（4）特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型

开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。

基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人。

市场服务机构：基金销售机构、会计师事务所和律师事务所、其他服

务机构（包括：注册登记机构、基金估值核算机构、份额登记服务机

构等）。

募集：募集申请、募集申请的核准（自受理申请之日起三个月内做出

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

核准或者不予核准的决定）、份额发售。

交易：上市交易条件、交易账户的开立、交易规则（交易时间、交易

单位、计价方式等）、交易费用。

投资运作：投资策略、投资限制（组合限制和其他限制）、交易过程

（交易申请与审批、委托下单、成交及结算）、费用。

投资管理：研究与金融工程、投资决策、风险控制。

投资风险管理：风险识别与评估、风险防范与控制。

基金估值与费用核算：估值方法、估值程序、暂停估值的情形、费用

核算。

业绩评价：收益表现度量、风险调整后收益衡量。

在金融行业，证券从业资格考试被誉为黄金证书，它不仅是对证券从

业人员专业能力的认可，也是他们职业发展的关键一步。本文将详细

解析证券从业资格考试的重要性，以及如何准备和参加考试。

行业认可度高：证券从业资格证书是从事证券行业的必备证书，无论

是证券公司、基金公司、期货公司，还是银行、保险公司等金融机构，

都需要具备证券从业资格的员工。

操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰

提升职业竞争力：拥有证券从业资格证书将大大增加你在金融行业的

就业竞争力。在求职过程中，许多公司会优先考虑具有证券从业资格

的应聘者。

知识和技能的掌握：通过证券从业资格考试，你将系统地掌握证券市

场的基本理论、基本知识和基本技能，包括证券投资、证券分析、投

资咨询等。这将有助于你在工作中做出更准确的判断和提供更专业的

服务。

制定学习计划：在准备考试前，制定一个详细的学习计划，包括每天

的学习时间、学习内容、复习进度等。这将帮助你更有效地利用时间，

提高学习效率。

充分了解考试内容：了解考试大纲和历年真题是准备考试的关键。通

过了解考试内容和题型，你可以明确学习重点和方向。

注重基础知识的学习：证券从业资格考试涉及的知识面较广，因此要

注重基础知识的学习。在掌握基础知识的前提下，再进行深入的学习

和探讨。

多做模拟题：做模拟题是检验学习效果的有效方法。通过大量的模拟

练习，你可以熟悉考试形式和题型，提高解题速度和准确率。

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

注意心态调整：证券从业资格考试虽然重要，但也不是一蹴而就的事

情。保持积极的心态，不断调整自己的学习状态，才能更好地应对考

试压力。

证券从业资格考试是金融行业的黄金证书，它不仅是对大家专业能力