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非法集资
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汇报人：
目录
01.
非法集资的定义
02.
非法集资的特点
03.
非法集资的危害
04.
非法集资的防范
05.
非法集资的法律法规
非法集资的定义
PARTONE
集资的法律概念
合法集资需符合相关法律法规，如未经批准擅自集资即为非法。
集资的合法性标准
合法集资应通过正规金融机构，遵循透明和规范的程序进行。
集资的正当程序
非法集资的界定
非法集资通常指未经金融监管部门批准，擅自从事资金募集的行为。
01
无金融许可证的集资行为
集资者承诺给予投资者不切实际的高额回报，以此吸引资金，往往涉嫌非法集资。
02
承诺高额回报的集资
未向投资者充分披露投资风险，隐瞒重要信息，诱使投资者参与的集资行为属于非法集资。
03
未经风险披露的集资
非法集资与合法集资的区别
合法集资需获得金融监管机构的批准，而非法集资则未经批准或使用虚假批准。
监管机构的批准
合法集资提供合理的预期回报，非法集资则承诺高额回报，常带有欺骗性质。
投资回报的合理性
合法集资项目会明确资金用途，非法集资往往对资金去向含糊其辞，缺乏透明度。
资金用途的透明度
合法集资会明确风险提示，提供正式合同；非法集资往往缺少这些法律文件。
风险提示与合同
01
02
03
04
非法集资的特点
PARTTWO
高额回报诱惑
非法集资往往承诺远超市场平均水平的高额回报，吸引投资者上当。
承诺不切实际的高收益
针对人们追求快速致富的心理，非法集资者利用高额回报诱惑，诱导投资者投入资金。
利用投资者的贪婪心理
通过夸大项目潜力或使用虚假数据，误导投资者相信其承诺的高收益。
虚假宣传和误导性信息
非法手段操作
虚假宣传
通过夸大投资回报率，发布虚假信息，吸引投资者上当受骗。
高息诱惑
伪装合法机构
冒用正规金融机构名义，或创建虚假的合法机构，误导投资者。
承诺高额利息或回报，利用人们追求高收益的心理进行非法集资。
利用人际关系
通过亲戚、朋友、同事等社交网络进行非法集资，增加信任度，降低警惕性。
受害者群体广泛
01
合法集资需符合相关法律法规，如未经批准擅自集资即为非法。
02
合法集资须通过正规金融机构，遵循透明和公正的程序进行。
集资的合法性标准
集资的正当程序
隐蔽性强
非法集资往往承诺远高于市场平均水平的回报，吸引投资者上当。
承诺不切实际的高收益
01
通过夸大投资回报，利用人们对于快速致富的渴望，诱导投资者参与。
利用投资者贪婪心理
02
发布虚假的成功案例和误导性信息，使投资者误以为高额回报是可实现的。
虚假宣传和误导信息
03
非法集资的危害
PARTTHREE
对个人的危害
未向投资者充分披露投资风险，隐瞒重要信息，诱使投资者参与集资。
未经风险披露的集资行为
03
集资者承诺给予投资者不切实际的高额回报，往往涉及欺诈性质。
承诺高额回报的集资行为
02
非法集资通常指未经金融监管部门批准，擅自从事的集资活动。
无金融许可证的集资行为
01
对社会的危害
通过夸大投资回报率，发布虚假信息，吸引投资者上当受骗。
虚假宣传
承诺高额利息或回报，利用人们追求高收益的心理进行非法集资。
高息诱惑
通过亲戚朋友或社交网络，利用信任关系进行非法集资活动。
利用人际关系
冒用正规金融机构名义，或创建虚假的金融平台，误导投资者。
伪装合法机构
对经济的危害
监管机构的批准
合法集资需获得金融监管机构的批准，而非法集资则未经批准，擅自进行。
风险提示的充分性
合法集资会明确告知投资者风险，非法集资则忽视或隐瞒风险，诱导投资。
资金用途的透明度
投资回报的合理性
合法集资项目会明确资金用途，非法集资往往对资金去向含糊其辞。
合法集资提供合理的投资回报，非法集资承诺高额回报，常有庞氏骗局特征。
对法律秩序的危害
合法集资需符合相关法律法规，如未经批准擅自集资即为非法。
集资的合法性标准
01
合法集资须通过正规金融机构，且须向投资者明确披露风险和收益预期。
集资的正当程序
02
非法集资的防范
PARTFOUR
提高公众意识
非法集资往往承诺远超市场平均水平的回报，如年化收益率高达30%以上。
承诺不切实际的高收益
通过虚假广告和不实信息误导投资者，让他们相信投资是低风险甚至无风险的。
虚假宣传和误导信息
通过夸大投资回报，吸引那些寻求快速致富的投资者，利用他们的贪婪心理。
利用投资者贪婪心理
审查集资项目合法性
非法集资活动中，集资者往往不向投资者充分揭示投资风险，隐瞒重要信息。
集资者承诺给予投资者不切实际的高额回报，以此吸引资金，通常属于非法集资。
非法集资往往涉及未经金融监管机构批准，擅自从事吸收公众存款等金融业务。
无金融许可证的集资行为
承诺高额回报的集资行为
未经风险揭示的
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