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《商业银行业务与经营》04 商业银行现金资产管理-教学课件（非AI生成）.pptx

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    ;第四章商业银行现金资产管理

    ;第一节商业银行现金资产管理的目的

    和原则;一、现金资产的构成;1、库存现金;库存现金是流动性最强但盈利性最低的资产。

    银行需根据实际业务需要确定适当的现金库存限额，将超过限额的部分存入中央银行；

    在现金低于库存限额时，从中央银行支取现金。;也称做托收未达款或在途资金，是在银行间确认与转账过程中的支票金额。

    当个人、企业或政府部门将其收到的支票存入银行时，他们不能立即调动该款项，而必须在银行经过一定时间确认之后方可提现使用。

    托收中的现金是资金占用，其规模取决于托收票据的数量以及票据清算时间

    ;指商业银行存放在中央银行资金

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