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金融市场业务题库+参考答案

一、单选题（共51题，每题1分，共51分）

1.稳健型投资者可以购买（）及以下风险等级的理财产品。

A、中高

B、中低

C、低等

D、中等

正确答案：D

2.各行社对省联社的授信额度根据各行社的一级资本乘以风险承受系数确定。省联社的风险承受系数暂定为＿。

A、15

B、5

C、20

D、10

正确答案：D

3.2020年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）

A、60%

B、80%

C、45%

D、100%

正确答案：C

4.农村商业银行应在准确计量三农金融业务风险的基础上，通过_____、等手段，有效管理三农金融业务面临的各类风险

A、转移、集中、处理

B、识别、评估、应对

C、转移、分散、缓释

D、发现、预防、可控

正确答案：C

5.非标资产标的不得包含______以下债券品种和交易所发行的高风险私募债。

A、AAA

B、AA

C、AA-

D、A

正确答案：C

6.＿是指按照超额收益的固定比例计算费用，超额收益是指组合收益超过当年业绩基准的部分。

A、固定服务费率

B、业绩报酬分成

C、标准比例

D、固定比例

正确答案：B

7.＿原则是指操作风险管理应当覆盖金融市场各个业务条线；覆盖开展相关业务的分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。

A、合规性原则

B、全覆盖原则

C、有效性原则

D、独立性原则

正确答案：B

8.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的____。

A、10%

B、25%

C、15%

D、20%

正确答案：A

9.各行社应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A、6个月

B、3个月

C、12个月

D、24个月

正确答案：A

10.对确实无法穿透的非保本理财产品、集合信托产品、公募证券投资基金以及委外的特定目的载体投资，应全部视为一个匿名账户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的（）。

A、0.15

B、0.12

C、0.04

D、0.08

正确答案：A

11.根据（）的不同，理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

A、投资性质

B、运作方式

C、募集方式

D、以上都不对

正确答案：B

12.受托方省联社向委托行社收取代理手续费，手续费标准为()

A、委托存放金额×实际存放天数×0.1%/360

B、委托存放金额×实际存放天数×0.2%/360

C、委托存放金额×实际存放天数×0.3%/360

D、委托存放金额×实际存放天数×0.4%/360

正确答案：A

13.各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期。

A、36小时

B、48小时

C、24小时

D、12小时

正确答案：C

14.中后台新增账户和修改账户什么时候生效？

A、新增账户和修改账户均当日生效

B、新增账户当日生效，修改账户隔日生效

C、新增账户隔日生效，修改账户当日生效

D、新增账户和修改账户均隔日生效

正确答案：B

15.各行社应及时向省联社及银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件,其中:发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失＿以上的事故、自然灾害。

A、300万以上

B、500万以上

C、800万以上

D、1000万以上

正确答案：D

16.银行业金融机构应建立分支机构之间的协同与控制机制，避免出现内部竞争，在客户所在地设有分支机构的，票据承兑、贴现原则上应由（）办理。

A、当地分支机构

B、总行所在地分支机构

C、总行票据部门

正确答案：A

17.设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并可持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于____天

A、30

B、90

C、60

D、15

正确答案：A

18.债券投资应准确进行账户分类并建立交易止损机制，凡是交易账户浮亏超过已提取一般风险准备____%或银行账户减值超过已计提减值准备的省联社，不得增加投资规模.

A、40

B、30

C、50

D、60

正确答案：C

19.仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）

A、网上债券市场

B、柜台债券市场

C、银行间市场

D、交易所债券市场

正确答案：B

20.以下哪项不符合定期协定存款期限要求

A、一年

B、1天

C、两年

D、一个月

正确答案：C

21.商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立_______制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

A、风险评估

B、专户专用

C、风险控制

D、风险隔离

正确答案：D

22.银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度