2025年综合类-理财规划师基础知识-第六章理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5卷-选择题).docxVIP

2025年综合类-理财规划师基础知识-第六章理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5卷-选择题)

2025年综合类-理财规划师基础知识-第六章理财规划法律基础历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《民法典》第六百七十八条，保证人承担保证责任后，向被保证人追偿的权利消灭的期限是？

【选项】A.1年B.2年C.3年D.5年

【参考答案】B

【详细解析】《民法典》第六百七十八条明确规定，保证人承担保证责任后，有权向被保证人追偿的权利自债权人知道或应当知道保证人承担保证责任之日起2年内行使。此时间限制是司法实践中的核心考点，考生需注意与《担保法》相关规定的衔接。

【题干2】下列哪项行为属于《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务中的“客户身份识别”环节？

【选项】A.对公转账超过5万元进行报备B.对客户高风险交易进行持续监测

C.核对客户有效身份证件原件D.对受益所有人身份进行合理调查

【参考答案】C

【详细解析】《反洗钱法》第十二条要求金融机构核对客户有效身份证件原件，并在客户身份资料发生变化时及时更新。选项A属于大额交易报告义务，B属于持续监测义务，D属于受益所有人识别义务，均与客户身份识别环节无直接关联。

【题干3】根据《证券法》第八十五条，证券公司承销的证券上市后，承销团应当持续督导的期限为？

【选项】A.1年B.2年C.3年D.4年

【参考答案】C

【详细解析】《证券法》第八十五条明确承销团应当自证券上市之日起持续督导至少3年，该规定旨在确保信息披露的持续性和投资者权益保护。此知识点常与承销备案程序、承销费计算等考点结合考查。

【题干4】《消费者权益保护法》第二十六条规定的“格式条款”无效情形中，哪项属于当然无效情形？

【选项】A.未采用显著方式提示B.排除消费者主要权利

C.与提供商品或服务存在重大关联B.未明示经营者名称

【参考答案】B

【详细解析】《消费者权益保护法》第二十六条第三款规定，排除消费者主要权利、排除消费者责任的格式条款无效，属于当然无效情形。选项A属于可撤销条款，C属于可变更条款，D属于格式条款无效的补充情形。

【题干5】根据《劳动合同法》第八十二条，用人单位未及时足额支付劳动报酬的，应付给劳动者的赔偿金计算方式是？

【选项】A.应付金额的50%B.应付金额的100%

C.应付金额的150%D.应付金额的200%

【参考答案】C

【详细解析】《劳动合同法》第八十二条明确规定，用人单位未及时足额支付劳动报酬的，需按应付金额的150%支付赔偿金。此计算标准与拖欠工资的行政处罚标准（应付金额的50%）形成对比，易混淆需重点掌握。

【题干6】《税收征收管理法》第三十一条规定的“核定征收”适用情形中，哪项属于非正常经营状态？

【选项】A.账目混乱B.成本费用明显偏低C.无法提供合法有效凭证D.申报的计税依据明显偏低

【参考答案】A

【详细解析】《税收征收管理法》第三十一条列举了核定征收的适用情形，其中“账目混乱”属于非正常经营状态，而选项B、C、D均属于申报的计税依据明显偏低情形。考生需注意区分不同情形的适用条件。

【题干7】根据《个人信息保护法》第十五条，处理个人信息应当遵循的原则中，哪项属于“合法、正当、必要”原则的具体体现？

【选项】A.最小必要原则B.知情同意原则C.合理必要原则D.安全评估原则

【参考答案】A

【详细解析】《个人信息保护法》第十五条明确处理个人信息应当遵循合法、正当、必要和诚信原则，其中“必要”对应“最小必要原则”，即仅收集实现处理目的所需的最小范围信息。选项B、C、D分别对应其他原则的具体要求。

【题干8】《继承法》第二十三条规定的代位继承适用条件中，哪项是代位继承人的法定情形？

【选项】A.被继承人的子女先于被继承人死亡B.被继承人的兄弟姐妹先于被继承人死亡

C.被继承人的孙子女先于被继承人死亡D.被继承人的配偶先于被继承人死亡

【参考答案】A

【详细解析】《继承法》第二十三条明确规定，代位继承适用于被继承人的子女先于被继承人死亡的情形，此时由子女的直系晚辈血亲代位继承。选项B属于转继承范围，C、D不构成代位继承。

【题干9】根据《商业银行法》第三十条，商业银行开展个人理财业务应当遵循的底线原则是？

【选项】A.安全性原则B.流动性原则C.收益性原则D.创新性原则

【参考答案】A

【详细解析】《商业银行法》第三十条要求商业银行开展个人理财业务应当遵循安全性、流动性、效益性原则，其中安全性是首要原则。选项B、C、D均属于业务经营原则，但非理财业务的核心底线。

【题干10】《证券法》第八十