2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 虚拟货币交易平台犯罪警示.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——虚拟货币交易平台犯罪警示

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每题5分，共20分）

1.虚拟货币

2.去中心化金融（DeFi）

3.智能合约

4.虚拟货币反洗钱（AML）

二、简答题（每题10分，共40分）

1.简述虚拟货币交易平台可能面临的主要法律风险。

2.分析利用虚拟货币交易平台进行洗钱犯罪的主要手法及其特点。

3.阐述侦查虚拟货币交易犯罪面临的主要困难。

4.结合实际，列举侦查机关在调查虚拟货币交易犯罪时可采取的几种主要侦查措施。

三、论述题（20分）

结合当前虚拟货币交易平台的监管现状与发展趋势，论述作为一名经济犯罪侦查专业人才，应如何提升自身能力以应对虚拟货币相关犯罪带来的挑战。

四、案例分析题（20分）

某地警方接到报案，疑似有人通过一个宣传为“去中心化”的虚拟货币交易平台进行传销活动，参与人员众多，资金规模较大。该平台声称不受任何国家监管，资金流向通过区块链不可追踪。假设你作为该案的侦查人员，请分析该案可能存在的侦查方向和难点，并提出初步的侦查思路。

试卷答案

一、名词解释

1.虚拟货币：指不由任何中央银行或政府发行，通过特定算法通过密码学方式创建、管理，依赖分布式网络或区块链技术发行，可以点对点传输的数字或电子形式的价值凭证。其价值来源于使用者之间的共识以及背后的技术支持和市场需求。

**解析思路：*定义需包含虚拟货币的核心特征：非主权发行、密码学基础、分布式/区块链技术、点对点传输、价值共识。点明其数字/电子形式的价值属性。

2.去中心化金融（DeFi）：指基于区块链等技术，利用智能合约构建和运营，旨在重建和改进传统金融系统中的各种金融应用的金融系统。它不依赖于中心化的中介机构，实现金融服务的去中介化、开放化和抗审查性。

**解析思路：*定义需突出DeFi的“去中心化”本质，解释其技术基础（区块链、智能合约），说明其目标是替代或补充传统金融，并点明其关键特征（无中介、开放、抗审查）。

3.智能合约：部署在区块链上的一种自动执行、控制或记录法律事件和行为的计算机程序。当预设的条件被满足时，智能合约会自动执行相应的条款，无需第三方介入，具有自动性、不可篡改性和透明性等特点。

**解析思路：*定义需抓住智能合约的核心“自动执行合同”的本质，说明其部署平台（区块链），并列举其主要特征（自动性、不可篡改、透明性）。

4.虚拟货币反洗钱（AML）：指针对虚拟货币交易活动所实施的，旨在预防、发现和控制洗钱及恐怖融资风险的一系列法律法规、政策措施和监管要求。由于虚拟货币的匿名性和跨境流动特性，AML在虚拟货币领域面临特殊挑战。

**解析思路：*定义需涵盖AML的目标（预防、发现、控制洗钱/恐怖融资）、适用对象（虚拟货币交易活动）、性质（法律法规、政策措施、监管要求），并点出虚拟货币领域AML的特殊性（匿名性、跨境性带来的挑战）。

二、简答题

1.简述虚拟货币交易平台可能面临的主要法律风险。

*答：虚拟货币交易平台可能面临的主要法律风险包括：非法经营风险（未经许可擅自设立交易场所或开展交易业务，可能触犯《无证无照经营查处办法》及金融监管法规）、洗钱和恐怖融资风险（未能有效履行反洗钱义务，被用于非法资金流转，可能承担法律责任）、侵犯用户财产权益风险（因平台系统漏洞、管理不善或内外勾结导致用户资金损失）、非法集资和传销风险（平台或其推广者以虚拟货币交易为名进行非法集资或传销活动）、违反数据保护法规风险（在用户身份识别、交易记录处理等方面违反相关个人信息保护或数据安全法律）、跨境监管风险（涉及跨境交易和用户时，可能同时触犯不同国家的法律法规，引发监管冲突和管辖权争议）。

**解析思路：*回答应从平台运营的角度出发，全面列举其可能触及的主要法律法规领域和具体风险点。涵盖市场准入、反洗钱、消费者保护、金融活动监管、数据安全以及跨境法律问题等多个方面。

2.分析利用虚拟货币交易平台进行洗钱犯罪的主要手法及其特点。

*答：利用虚拟货币交易平台进行洗钱的主要手法包括：混币/洗币（将不同来源或不同币种的虚拟货币混合，增加资金追溯难度）、利用中心化交易所进行多层交易（将非法资金充值到交易所，通过多次买卖不同虚拟货币或提现至不同银行卡，分散风险）、利用提现地址链（将资金充值到已知或可疑的提现地址，再由多个账户进行小额分散提现，或转至新的地址链），利用去中心化交易所（DEX）的匿名性（交易记录公开但与现实身份脱钩，资金转移更难追踪）、利用混币服务（将不同用户的资金混合后按比例返还，彻底打乱