题目B：电信银行卡诈骗的数据分析.pdfVIP

2024年第三届全国大学生数据统计与分析竞赛

B

题目：电信银行卡诈骗的数据分析

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受

害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充

他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、

商家公司厂家、诈骗。国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，

伪造和冒充招工、婚恋、贷款、中奖、手机定位和招嫖等形式进行。

近年来，在党和国家的领导下，公安部门聚焦人民群众深恶痛绝的电信网络

诈骗，全面加强“四专两合力”建设，组织全国的公安机关深入推进打防管控各

项工作，有效遏制了案件快速上升势头，有力维护了人民群众合法权益。

当前，电信网络诈骗犯罪形势依然严峻，刷单返利、虚假网络投资理财、虚

假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充公检法、虚假征信等10种常见诈骗类型

发案占比近80%，其中刷单返利类诈骗发案率最高，占发案的三分之一左右，虚

假网络投资理财类诈骗造成损失的金额最大，占造成损失金额的三分之一左右。

附件中提供了100万条使用电信银行卡交易的相关数据。请你们团队使用附

件中的相关数据，进行数据统计与分析，回答下列问题：

问题一：请绘制附件中“有无发生电信银行卡诈骗”比例的扇形图，并绘制

发生电信银行卡诈骗的案例中，“线上”和“线下”发生电信诈骗数量的柱状图。

问题二：请通过数据分析发生电信诈骗的案例中，“是否使用银行卡在设备

上进行转账交易”和“是否使用银行卡的pin号码进行转账交易”的指标，判断

哪种情况更容易发生电信诈骗？使用银行卡的pin号码是否可以减少被骗概率？

问题三：请分析所有发生电信诈骗的案例中，哪些指标与是否发生电信诈骗

有较强的相关性？“银行卡转账交易是否发生在同一银行”和“是否是线上的银

行卡转账交易”是否与电信银行卡诈骗有显著的关联性？

问题四：请分析附件中所有的指标数据，选取合适的指标，建立“电信银行

卡诈骗的预测模型”，并选取合适的训练集和测试集，计算预测模型的准确率。

为了降低电信诈骗的概率，保护人们的财产安全，请基于你们团队数据分析的结

果，分别给公安部门、银行和市民们提出你们的建议。

附录：

附件中数据的指标说明

Distance1：发生银行卡转账交易地点距离家的距离

Distance2：与上次发生银行卡转账交易的距离

Ratio：银行卡转账交易的金额与上次银行卡转账交易的金额的比值

Repeat：银行卡转账交易是否发生在同一银行，1代表是，0代表否

Card：是否使用银行卡在设备上进行转账交易，1代表是，0代表否

Pin：是否使用银行卡的pin号码进行转账交易，1代表是，0代表否

Online：是否是线上的银行卡转账交易，1代表是，0代表否

Fraud：本次银行卡转账是否是电信诈骗，1代表是，0代表否