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2025年国考重庆证监局无领导小组讨论模拟题速成

一、资料分析题（共2题，每题10分）

题目1（10分）：

重庆证监局近期发布《2024年重庆市资本市场发展报告》，显示辖区上市公司数量同比增长12%，但融资规模增速放缓，中小微企业融资难问题仍较突出。同时，辖区私募基金规模扩张迅速，但合规管理存在薄弱环节。假设你作为证监局工作人员，需针对报告数据撰写一份政策建议报告，请结合材料，分析当前重庆资本市场面临的机遇与挑战，并提出至少三条可行性建议。

材料：

1.重庆市上市公司数量达150家，总市值突破1.2万亿元，但新增市值主要来自传统制造业，新兴科技企业占比不足20%。

2.2024年辖区企业通过IPO、再融资等方式募集资金800亿元，同比下降5%，而中小微企业融资需求旺盛，银行信贷支持力度不足。

3.私募基金管理人数量增长30%，管理规模突破500亿元，但部分机构存在关联交易、信息披露不透明等问题。

4.重庆市政府出台《关于促进资本市场高质量发展的实施意见》，提出2025年前需培育50家高价值上市公司，但配套监管措施尚未完善。

题目2（10分）：

近年来，重庆资本市场对外开放步伐加快，辖区外资金融机构数量增加，跨境资本流动活跃。但与此同时，辖区上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露质量参差不齐，部分企业仅满足最低合规要求。假设你作为证监局工作人员，需参与制定《重庆市上市公司ESG信息披露指引》，请结合材料，分析外资金融机构参与重庆资本市场带来的影响，并提出优化ESG信息披露的建议。

材料：

1.2024年辖区引入外资银行、证券公司5家，外资金融机构管理资产规模达2000亿元，对辖区资本市场结构产生显著影响。

2.境外投资者通过沪深港通买入重庆上市公司股票金额同比增长40%，但部分企业ESG报告存在数据造假、指标选择随意等问题。

3.重庆市生态环境局数据显示，辖区上市公司碳排放量年均增长8%，但绿色金融产品创新不足。

4.证监局调研发现，部分上市公司将ESG报告视为“公关工具”，未真正将可持续发展理念融入企业战略。

二、开放式问题题（共2题，每题10分）

题目3（10分）：

近期，重庆市证监局收到多起投资者投诉，反映辖区某上市公司通过“关联方交易”转移利润，且财务造假行为涉及多个中小微股东。假设你作为证监局工作人员，需牵头调查此事，请结合资本市场监管实际，提出调查方案的核心要点。

材料：

1.投资者投诉显示，该公司通过虚构采购合同、虚增成本等方式将利润转移至关联方企业，涉及金额超1亿元。

2.证监局初步核查发现，该公司财务造假行为已持续3年，但未触发退市指标。

3.辖区部分中小微股东反映，公司信息披露不及时，多次隐瞒关联交易细节。

4.重庆市地方金融监管局指出，该公司实际控制人曾因内幕交易被处罚。

题目4（10分）：

近年来，重庆证监局积极推进“金融科技+监管”改革，引入大数据、人工智能等技术提升监管效能。假设你作为证监局工作人员，需参与制定《重庆市证券期货市场金融科技应用监管方案》，请结合材料，分析金融科技在提升监管效能中的优势与风险，并提出应对建议。

材料：

1.辖区已有3家证券公司试点“AI智能投顾”，用户规模达10万人，但存在算法歧视、合规风险等问题。

2.证监局利用大数据分析发现，辖区部分私募基金通过“虚拟交易”规避监管，涉案金额超50亿元。

3.重庆市金融科技协会建议，加强金融科技伦理监管，防止技术滥用。

4.证监局调研显示，基层监管人员对金融科技知识掌握不足，影响监管精准度。

三、观点碰撞题（共2题，每题10分）

题目5（10分）：

关于“如何提升重庆上市公司质量”，存在两种观点：

-观点A：应强化行政监管，对财务造假企业实施“终身市场禁入”。

-观点B：应推动市场化改革，通过完善公司治理结构提升内生动力。

请选择支持一方，并说明理由。

材料：

1.辖区上市公司财务造假案例中，部分高管因监管处罚仍可进入其他上市公司担任要职。

2.证监局调研发现，上市公司独立董事履职能力参差不齐，部分“花瓶董事”形同虚设。

3.重庆市上市公司协会建议，通过股权激励、职业经理人制度等市场化手段约束管理层行为。

4.证监会《上市公司监管指引》强调，强化行政监管是提升上市公司质量的重要手段。

题目6（10分）：

关于“如何平衡资本市场发展与风险防范”，存在两种观点：

-观点A：应收紧融资监管，防止部分企业盲目扩张导致风险积聚。

-观点B：应加大政策支持，鼓励创新型企业通过资本市场快速成长。

请选择支持一方，并说明理由。

材料：

1.辖区部分上市公司通过过度融资进行“财务游戏”，最终陷入债务危机。

2.证监局数据显示，新兴科技企业融资需求旺盛