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2025年关于某商业银行员工行为排查的自查报告

一、排查工作概述

为进一步加强员工行为管理，有效防范操作风险和道德风险，维护我行的稳健运营和良好形象，根据监管要求和总行相关部署，我行于[具体时间段]开展了全面的员工行为排查工作。本次排查旨在及时发现员工在日常工作和生活中的异常行为，杜绝违规违纪现象的发生，确保我行各项业务的合规开展。

本次排查工作覆盖了我行所有部门和岗位的员工，采用了多种排查方式，包括员工自我申报、部门内部调查、数据分析、外部信息查询等。排查内容涉及员工的职业操守、合规经营、廉洁自律、社会交往等多个方面，重点关注员工是否存在参与非法集资、民间融资、违规担保、经商办企业、泄露客户信息等违规行为。

二、排查工作具体实施情况

1.组织动员阶段（[具体时间区间1]）

-成立了以行领导为组长的员工行为排查工作领导小组，负责统筹协调排查工作的开展。领导小组下设办公室，具体负责排查工作的组织实施和监督检查。

-制定了详细的排查工作方案，明确了排查的范围、内容、方式和时间节点。组织召开了全行员工行为排查工作动员大会，传达了排查工作的重要意义和要求，提高了员工对排查工作的认识和重视程度。

2.自查自纠阶段（[具体时间区间2]）

-要求全体员工认真对照排查内容进行自我申报，填写《员工行为排查自查表》。在自我申报过程中，员工需如实报告自己在工作和生活中的各类行为情况，包括是否存在违规兼职、是否参与非法金融活动等。

-各部门组织内部调查，通过谈心谈话、查阅档案等方式，对员工的行为进行深入了解。同时，对部门内部的业务操作流程进行全面梳理，查找可能存在的风险点和违规隐患。

3.重点排查阶段（[具体时间区间3]）

-运用数据分析手段，对员工的业务操作数据、财务收支数据等进行筛查。通过对员工账户交易记录的分析，排查是否存在异常资金往来、大额资金频繁划转等情况。

-与外部机构合作，查询员工的信用记录、司法涉诉信息等。通过对员工信用状况和法律纠纷情况的了解，进一步掌握员工的行为动态。

-针对排查中发现的疑点和线索，进行重点调查核实。成立专门的调查小组，对相关员工进行询问和调查，收集相关证据，确保排查结果的准确性和可靠性。

4.总结整改阶段（[具体时间区间4]）

-对排查工作进行全面总结，梳理排查中发现的问题和风险隐患。根据问题的性质和严重程度，进行分类整理，形成《员工行为排查问题清单》。

-针对排查出的问题，制定详细的整改措施和整改计划。明确整改责任人和整改期限，确保整改工作落到实处。同时，对相关责任人进行严肃问责，以起到警示作用。

三、排查发现的主要问题

1.合规意识淡薄问题

部分员工对法律法规和行内规章制度的学习不够深入，合规意识淡薄。在业务操作过程中，存在违反操作规程的现象，如未严格执行客户身份识别制度、未按规定进行业务审批等。这些违规行为不仅增加了我行的操作风险，也可能给客户带来损失。

例如，在某支行的业务检查中发现，个别柜员在办理开户业务时，未对客户提交的资料进行认真审核，导致部分客户资料存在虚假信息。这种行为违反了我行的客户身份识别制度，一旦被不法分子利用，可能会引发一系列的风险事件。

2.违规兼职和经商办企业问题

排查发现，有少数员工存在违规兼职和经商办企业的情况。这些员工在工作之余，利用自己的职务便利，参与与我行有利益冲突的商业活动，影响了我行的正常业务开展和形象。

例如，某客户经理在业余时间兼职为一家金融咨询公司提供服务，该公司与我行存在一定的业务竞争关系。这种行为违反了我行关于员工兼职的相关规定，可能会导致我行商业机密的泄露和客户资源的流失。

3.异常资金往来问题

通过数据分析，发现部分员工的账户存在异常资金往来情况。一些员工的账户与外部不明账户频繁进行大额资金划转，且资金用途不明。这些异常资金往来可能与非法集资、民间融资等非法金融活动有关。

例如，某员工的个人账户在短时间内多次接收来自同一不明账户的大额资金，随后又将资金分散转出到多个不同账户。经调查，该员工与非法集资活动存在一定关联，其行为严重违反了我行的资金管理规定和法律法规。

4.社会交往复杂问题

部分员工的社会交往较为复杂，与一些有不良记录的人员存在密切往来。这种复杂的社会交往关系可能会给员工带来潜在的风险，影响其职业操守和行为规范。

例如，某员工与一名因经济犯罪被判刑的人员交往密切，经常一起参加社交活动。这种交往关系可能会使该员工受到不良影响，甚至可能参与到违法违规活动中。

四、问题产生的原因分析

1.教育培训不足

我行在员工教育培训方面存在一定的不足，对法律法规和行内规章制度的培训不够系统和深入。部分员工对相关规定的理解不够准确，导致在业务操作