融资类专业管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为规范融资类专业管理，提高融资工作效率，保障融资活动安全、合规，根据国家相关法律法规和公司规章制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有从事融资业务的专业人员，包括融资经理、融资专员、财务人员等。

第三条融资类专业管理人员应严格遵守国家法律法规、公司规章制度和本制度，确保融资活动的合规性、安全性和有效性。

第四条公司应建立健全融资类专业管理制度，加强融资业务的风险控制，提高融资资金的使用效益。

第二章职责分工

第五条融资类专业管理人员应明确各自的职责和权限，确保融资业务顺利进行。

第六条融资经理负责：

1.制定融资策略和计划；

2.组织融资团队，协调各部门工作；

3.监督融资项目的执行情况；

4.对融资项目进行风险评估；

5.负责融资项目的审批和上报。

第七条融资专员负责：

1.负责融资项目的具体实施；

2.收集、整理融资资料；

3.与金融机构、合作伙伴进行沟通协调；

4.跟踪融资项目进度；

5.提供融资项目相关数据和信息。

第八条财务人员负责：

1.负责融资资金的核算和管理；

2.参与融资项目的风险评估和预算编制；

3.跟踪融资资金的使用情况；

4.审核融资项目的财务报告；

5.提供融资项目的财务支持。

第三章融资项目审批流程

第九条融资项目审批流程如下：

1.融资专员根据项目需求，收集整理融资资料；

2.融资专员将资料提交给融资经理；

3.融资经理对融资项目进行初步审核，评估风险；

4.融资经理将项目资料提交给公司管理层；

5.公司管理层对融资项目进行审批；

6.融资经理根据审批结果，与金融机构、合作伙伴进行沟通，推进融资项目。

第十条融资项目审批过程中，如遇特殊情况，融资经理可向公司管理层提出调整审批流程的申请。

第四章融资风险管理

第十一条融资类专业管理人员应建立健全融资风险管理体系，确保融资活动安全、合规。

第十二条融资风险管理体系包括以下内容：

1.风险识别：对融资项目进行全面的风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等；

2.风险评估：对融资项目进行风险评估，确定风险等级；

3.风险控制：采取有效措施，降低融资风险；

4.风险监控：对融资项目进行持续监控，确保风险控制措施的有效性；

5.风险报告：定期向公司管理层报告融资风险情况。

第五章融资资金管理

第十三条融资资金管理应遵循以下原则：

1.合规性：确保融资资金的使用符合国家法律法规和公司规章制度；

2.安全性：确保融资资金的安全，防止资金损失；

3.效益性：提高融资资金的使用效益，为公司创造价值。

第十四条融资资金管理包括以下内容：

1.融资资金核算：对融资资金进行核算，确保资金使用情况的真实、准确；

2.融资资金审批：对融资资金的使用进行审批，确保资金使用合规；

3.融资资金监控：对融资资金的使用进行监控，防止资金违规使用；

4.融资资金报告：定期向公司管理层报告融资资金的使用情况。

第六章培训与考核

第十五条公司应定期对融资类专业管理人员进行培训，提高其业务水平和风险意识。

第十六条融资类专业管理人员应参加公司组织的各类培训，包括法律法规、业务知识、风险控制等方面的培训。

第十七条公司应建立健全考核制度，对融资类专业管理人员的工作绩效进行考核，考核内容包括：

1.融资项目完成情况；

2.风险控制能力；

3.团队协作能力；

4.业务水平；

5.遵守规章制度情况。

第七章附则

第十八条本制度由公司财务部负责解释。

第十九条本制度自发布之日起施行。

第二十条本制度如有与国家法律法规、公司规章制度相抵触之处，以国家法律法规、公司规章制度为准。

（注：本制度仅为示例，具体内容需根据公司实际情况进行调整。）

第2篇

第一章总则

第一条为规范融资类专业管理工作，提高融资效率，确保融资项目顺利进行，根据国家相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位融资类专业管理人员、融资项目相关人员以及与融资工作相关的其他人员。

第三条融资类专业管理工作应遵循以下原则：

（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保融资活动合法、合规。

（二）风险控制原则：加强风险识别、评估和控制，确保融资项目安全、稳健。

（三）效率优先原则：优化融资流程，提高融资效率，降低融资成本。

（四）责任明确原则：明确融资类专业管理人员的职责和权限，确保责任到人。

第二章职责与分工

第四条融资类专业管理人员职责：

（一）负责融资项目的策划、筹备、实施和监督管理；

（二）负责融资渠道的拓展和维护；

（三）负责融资成本的控制和优化；

（四）负责融资风险的识别、评估和控制；

（五）负责融资项目的后期管理和退出。