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2025银行案防类试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.银行案防工作的第一责任人是（）。

A.柜员

B.客户经理

C.行长

D.大堂经理

答案：C。银行行长作为银行的主要负责人，对银行的整体运营包括案防工作承担首要责任，柜员、客户经理和大堂经理主要负责具体业务操作和客户服务等工作，并非案防第一责任人。

2.下列哪种行为不属于银行内部员工的违规行为（）。

A.私自代客户保管重要物品

B.按照规定流程为客户办理业务

C.违规查询客户信息

D.参与民间借贷

答案：B。按照规定流程为客户办理业务是合规操作，而私自代客户保管重要物品、违规查询客户信息以及参与民间借贷都违反了银行内部的规章制度和监管要求。

3.银行案防工作中，对员工行为排查的频率至少为（）。

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

答案：B。每季度一次的排查频率能够及时发现员工可能存在的异常行为和潜在风险，既不过于频繁影响正常工作，也能保证排查的有效性。每月一次过于频繁，每年一次又间隔太长，每半年一次也相对不够及时。

4.银行在进行客户身份识别时，应遵循的原则不包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.盈利性

答案：D。客户身份识别应遵循真实性、有效性和完整性原则，确保客户身份信息真实准确、证件有效以及信息完整，盈利性并非客户身份识别的原则。

5.当银行发现客户交易存在可疑时，应及时进行（）。

A.上报可疑交易

B.终止与客户的业务关系

C.对客户进行罚款

D.自行处理，不对外披露

答案：A。当发现可疑交易时，银行有义务及时上报可疑交易，以便监管部门进行进一步调查。终止与客户的业务关系需要遵循一定程序和依据，不能随意终止；银行没有对客户进行罚款的权力；自行处理不对外披露不符合监管要求。

6.银行员工在办理业务过程中，发现同事存在违规操作，应该（）。

A.视而不见

B.帮助隐瞒

C.及时向上级报告

D.与同事一起违规

答案：C。银行员工有责任和义务维护银行的合规运营，当发现同事违规操作时，应及时向上级报告，而不是视而不见、帮助隐瞒或一起违规。

7.银行案防制度建设的核心是（）。

A.形式上的完善

B.符合监管要求

C.具有可操作性和有效性

D.数量上的充足

答案：C。银行案防制度建设的核心在于制度要具有可操作性和有效性，能够真正在实际工作中防范案件发生，而不仅仅是形式上的完善、符合监管要求或数量上的充足。

8.下列属于银行外部欺诈风险的是（）。

A.员工挪用客户资金

B.客户伪造证件办理业务

C.员工与外部人员勾结骗贷

D.员工违规操作导致损失

答案：B。客户伪造证件办理业务属于外部人员对银行实施的欺诈行为，而员工挪用客户资金、员工与外部人员勾结骗贷以及员工违规操作导致损失都属于银行内部人员的违规或违法问题。

9.银行对新入职员工的案防培训时间不得少于（）小时。

A.8

B.12

C.16

D.20

答案：C。为了让新入职员工充分了解银行案防知识和要求，规定培训时间不得少于16小时，以确保培训效果。

10.银行在进行业务外包时，应对外包机构进行（）。

A.全面评估

B.简单了解

C.无需评估

D.仅评估其价格

答案：A。银行进行业务外包时，应对外包机构进行全面评估，包括其资质、信誉、管理能力等多方面，不能简单了解、不评估或仅评估价格。

11.银行案防工作中，对重点岗位人员的轮岗期限一般不超过（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B。对重点岗位人员进行定期轮岗是案防的重要措施，一般轮岗期限不超过2年，以防止岗位人员长期任职可能产生的违规风险。

12.银行在处理客户投诉时，应遵循的原则不包括（）。

A.及时处理

B.袒护银行员工

C.客观公正

D.保护客户隐私

答案：B。银行处理客户投诉应及时处理、客观公正并保护客户隐私，而不能袒护银行员工，要以事实为依据解决问题。

13.银行在开展理财业务时，应向客户充分披露（）。

A.产品风险

B.银行内部机密

C.其他客户信息

D.无关紧要的内容

答案：A。银行开展理财业务时，有义务向客户充分披露产品风险，让客户做出明智的投资决策，而银行内部机密、其他客户信息不能随意披露，无关紧要的内容也不应该作为主要披露内容。

14.银行员工不得在（）进行网上借贷活动。

A.正规平台

B.未经银行认可的平台

C.大型金融机构旗下平台

D.有监管牌照的平台

答案：B。银行员工不得在未经银行认可的平台进行网上借贷活动，以避免可能带来的风险和违规问题，正规平台、大型金融机构旗下平台和有监管牌照