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2025国考北京证监局申论对策建议模拟题及答案

一、归纳概括题（3题，每题15分，共45分）

1.题目

阅读以下材料，概括当前北京市证券监管工作中面临的主要问题。

材料

近年来，北京市证券市场发展迅速，各类证券经营机构、基金管理公司、期货公司等集聚，市场活力不断增强。然而，在监管实践中，仍存在一些突出问题：

（1）部分证券公司业务创新不足，同质化竞争严重，风险管理意识薄弱，个别机构甚至存在违规操作行为。

（2）互联网金融与证券业务融合加速，但监管协调机制不完善，存在监管空白和交叉，导致部分平台利用漏洞开展非法集资活动。

（3）投资者保护力度有待加强，尤其是中小投资者，因信息不对称、维权渠道不畅等原因，利益受损事件频发。

（4）证监局内部人才队伍建设滞后，年轻干部缺乏实战经验，监管科技应用不足，难以适应高频化、复杂化的市场变化。

（5）部分上市公司治理结构不完善，信息披露质量不高，甚至出现财务造假、内幕交易等问题，影响市场公信力。

要求

（1）准确、全面地概括问题；

（2）条理清晰，语言简练。

答案

当前北京市证券监管工作中面临的主要问题包括：

1.证券公司经营风险突出。部分机构业务创新不足，同质化竞争严重，风险管理意识薄弱，甚至存在违规操作行为。

2.互联网金融监管存在漏洞。行业与证券业务融合加速，但监管协调机制不完善，导致非法集资等违法行为屡禁不止。

3.投资者保护机制不健全。中小投资者因信息不对称、维权渠道不畅等原因，利益受损事件频发。

4.监管人才与科技支撑不足。证监局内部人才队伍建设滞后，年轻干部缺乏实战经验，监管科技应用不足，难以适应市场变化。

5.上市公司治理问题严峻。部分公司治理结构不完善，信息披露质量不高，甚至出现财务造假、内幕交易等违法行为，损害市场公信力。

解析

本题考查归纳概括能力，需紧扣材料核心问题，避免主观臆断。材料中直接或间接反映的问题均需纳入答案范围，并分点阐述，确保逻辑清晰。

2.题目

阅读以下材料，归纳北京市证监局在推动证券行业数字化转型过程中遇到的主要挑战。

材料

北京市证监局积极推动证券行业数字化转型，鼓励机构利用大数据、人工智能等技术提升监管效能。但在实践中，面临以下挑战：

（1）部分证券公司对数字化转型重视不足，投入意愿低，技术人才短缺，导致转型进度缓慢。

（2）监管数据共享机制不完善，跨部门、跨机构的信息壁垒依然存在，影响监管协同效率。

（3）新技术应用存在法律和伦理风险，如数据隐私保护、算法歧视等问题尚未得到有效解决。

（4）监管科技人才匮乏，现有监管人员对新技术的理解和应用能力不足，难以适应数字化监管需求。

（5）市场参与主体对数字化转型的接受程度不一，部分投资者对智能投顾、区块链等新技术的信任度较低。

要求

（1）准确、全面地归纳挑战；

（2）分条作答，语言精练。

答案

北京市证监局在推动证券行业数字化转型过程中遇到的主要挑战包括：

1.证券公司转型动力不足。部分机构重视不够，投入意愿低，技术人才短缺，导致转型进度缓慢。

2.监管数据共享机制不完善。跨部门、跨机构的信息壁垒依然存在，影响监管协同效率。

3.新技术应用风险突出。数据隐私保护、算法歧视等法律和伦理问题尚未得到有效解决。

4.监管科技人才匮乏。现有监管人员对新技术的理解和应用能力不足，难以适应数字化监管需求。

5.市场参与主体接受度不高。部分投资者对智能投顾、区块链等新技术的信任度较低。

解析

本题需聚焦数字化转型背景下的具体挑战，结合材料中的问题表现进行分析，避免泛泛而谈。答案应突出“技术”“数据”“人才”“市场”等关键词，体现行业特性。

3.题目

阅读以下材料，概括北京市证监局在优化营商环境过程中需重点关注的事项。

材料

北京市证监局致力于优化证券行业营商环境，推动高质量发展。但在实践中，需重点关注以下事项：

（1）部分企业融资渠道狭窄，尤其是中小微企业，因缺乏抵押物、信用评级低等原因，难以获得证券融资。

（2）私募股权基金发展迅速，但监管规则不完善，部分机构存在“伪私募”等违法违规行为，扰乱市场秩序。

（3）跨境证券业务增长迅速，但外汇管制、税收政策等协调机制不完善，增加企业合规成本。

（4）中介机构服务能力不足，部分证券咨询、评估机构专业性不强，导致企业决策失误。

（5）政府、市场、社会三方协同机制不健全，政策落地效果不理想，企业获得感不强。

要求

（1）准确、全面地概括事项；

（2）分条列举，语言简洁。

答案

北京市证监局在优化营商环境过程中需重点关注的事项包括：

1.拓宽企业融资渠道。尤其是中小微企业，需解决抵押物缺乏、信用评级低等问题，提高融资可得性。

2.规范私募股权基金发展。完善监管规则，打击“伪私募”等违法违规行为，维护