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2025国考北京证监局申论对策建议预测卷及答案

第一题（归纳概括题·5题·共25分）

1.材料1（节选自《北京证监局2024年风险监测报告》）

2024年，北京市资本市场呈现稳健发展态势，但部分领域风险隐患依然突出。私募基金领域非法集资案件多发，部分机构利用“保本保息”等承诺诱导投资者，涉案金额达2.3亿元。科创板上市公司信息披露质量有待提升，2024年共查处信息披露违规案件5起，较上年增加20%。此外，北京地区证券公司分支机构监管存在盲区，约15%的网点未纳入统一风险排查体系。

问题：请根据材料1，归纳北京市资本市场存在的风险隐患。（15分）

2.材料2（节选自《北京市金融监管局关于加强私募基金监管的实施意见》）

近年来，北京市私募基金行业规模持续扩大，但部分机构内控薄弱，部分从业人员缺乏专业资质。2024年，监管部门对200家私募基金进行抽查，发现43家存在合规性问题，主要表现为：投资运作不规范、风险隔离不到位、投资者适当性管理缺失等。

问题：请根据材料2，概括北京市私募基金监管面临的主要问题。（10分）

3.材料3（节选自《北京证券交易所上市公司治理准则》）

北京证券交易所上市公司普遍存在“重业务轻治理”现象，部分企业董事会独立董事占比不足30%，关联交易决策不规范。2024年，监管部门对30家上市公司进行治理评估，发现25家存在不同程度的治理缺陷，如“三会一层”运作不独立、内部控制制度形同虚设等。

问题：请根据材料3，归纳北京证券交易所上市公司治理存在的主要问题。（10分）

4.材料4（节选自《北京市证券公司分支机构监管工作手册》）

2024年，北京市证监局对证券公司分支机构开展专项检查，发现部分机构存在业务范围超许可、违规开展代销业务等问题。此外，约20%的分支机构员工未通过从业资格考试，部分网点甚至存在“包销”行为，严重损害投资者权益。

问题：请根据材料4，概括北京市证券公司分支机构监管中存在的问题。（10分）

5.材料5（节选自《北京市人民政府关于优化资本市场营商环境的指导意见》）

为推动北京资本市场高质量发展，市政府提出“监管与服务并重”的改革方向，但部分企业对资本市场监管政策理解不足，合规意识薄弱。2024年，监管部门开展政策宣讲活动，但仍有37%的企业未按要求建立合规档案。

问题：请根据材料5，归纳北京市企业合规意识不足的具体表现。（10分）

第二题（综合分析题·2题·共20分）

6.材料6（节选自《中国证监会关于进一步规范资本市场的指导意见》）

近年来，我国资本市场改革进入深水区，北京作为首都，需在风险防控与创新发展之间找到平衡点。北京证监局提出“科技赋能监管”战略，引入大数据、区块链等技术手段提升监管效能，但部分企业对新技术应用存在抵触情绪，认为会增加合规成本。

问题：请结合材料6，分析北京证监局“科技赋能监管”面临的挑战。（10分）

7.材料7（节选自《北京市金融监管局关于加强投资者保护的若干措施》）

北京市投资者保护工作取得一定成效，但投诉案件仍呈上升趋势。2024年，投资者投诉主要集中在虚假宣传、内幕交易等领域，部分案件涉及跨境证券业务，监管协同难度加大。

问题：请结合材料7，分析北京市投资者保护工作面临的困境。（10分）

第三题（提出对策题·2题·共25分）

8.材料8（节选自《北京证监局关于防范私募基金风险的专项行动方案》）

为遏制私募基金非法集资，北京证监局计划开展“私募基金合规提升年”活动，重点从准入、运作、退出三个环节加强监管。但部分机构对合规要求认识不足，存在“重规模轻合规”倾向。

问题：请针对材料8，提出防范私募基金风险的具体对策。（15分）

9.材料9（节选自《北京证券交易所上市公司治理提升计划》）

为改善上市公司治理水平，北京证监局建议加强独立董事队伍建设，完善关联交易审议机制。但部分企业对治理改革存在抵触情绪，认为会增加管理成本。

问题：请针对材料9，提出提升上市公司治理水平的具体对策。（10分）

第四题（应用文写作题·1题·共25分）

10.材料10（节选自《北京市金融监管局关于开展资本市场风险排查的工作通知》）

为进一步加强风险防控，北京证监局决定开展为期三个月的资本市场风险排查专项行动，重点排查私募基金、证券公司分支机构等领域。请根据要求，撰写一份《关于开展资本市场风险排查专项行动的通知》。

要求：

（1）格式规范，语言简明；

（2）内容涵盖排查范围、时间安排、工作要求等；

（3）字数300-400字。

第五题（文章论述题·1题·共30分）

11.材料11（节选自《习近平在中央金融工作会议上的讲话》）

“金融是现代经济的核心。必须坚持党中央对金融工作的集中统一领导，完善金融监管体系，守住不发生系统性金融