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金融产品风险评估与合规审查协议

第一章总则

1.1合同编号

本协议编号为________________。

1.2合同双方

1.2.1甲方（风险评估机构）：____________________

1.2.2乙方（合规审查机构）：____________________

1.3合同目的

本协议旨在明确甲方与乙方在金融产品风险评估与合规审查方面的权利、义务和责任，保证金融产品的风险可控和合规性。

1.4合同期限

1.4.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。

1.4.2本协议期满前____个月，双方应就续签事宜进行协商。

1.5适用范围

本协议适用于甲方委托乙方对金融产品进行风险评估与合规审查的所有业务。

1.6定义与解释

1.6.1“金融产品”指甲方所发行的各类金融工具，包括但不限于存款、贷款、证券、基金、保险等。

1.6.2“风险评估”指乙方根据甲方提供的金融产品相关信息，运用专业方法对产品的风险进行评估。

1.6.3“合规审查”指乙方根据相关法律法规、监管政策和内部规章制度，对金融产品的合规性进行审查。

第二章风险评估

2.1风险评估内容

2.1.1乙方应全面评估金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。

2.1.2乙方应评估金融产品的风险敞口、风险敞口的变化趋势以及风险敞口的管理措施。

2.2风险评估方法

2.2.1乙方应采用定量和定性相结合的方法进行风险评估。

2.2.2乙方应使用行业标准的风险评估模型和工具。

2.3风险评估报告

2.3.1乙方应在风险评估完成后向甲方提供风险评估报告。

2.3.2风险评估报告应包括风险评估结果、风险评估方法、风险评估建议等内容。

第三章合规审查

3.1合规审查内容

3.1.1乙方应审查金融产品是否符合相关法律法规、监管政策和内部规章制度。

3.1.2乙方应审查金融产品的设计、销售、管理等环节的合规性。

3.2合规审查方法

3.2.1乙方应采用文件审查、现场检查、访谈等方式进行合规审查。

3.2.2乙方应关注金融产品创新和业务变化，及时更新合规审查方法。

3.3合规审查报告

3.3.1乙方应在合规审查完成后向甲方提供合规审查报告。

3.3.2合规审查报告应包括合规审查结果、合规审查方法、合规审查建议等内容。

第四章合作方式

4.1合作模式

4.1.1甲方委托乙方对特定金融产品进行风险评估与合规审查。

4.1.2乙方应根据甲方委托，提供风险评估与合规审查服务。

4.2服务流程

4.2.1甲方向乙方提交金融产品相关信息。

4.2.2乙方进行风险评估与合规审查。

4.2.3乙方向甲方提交风险评估报告和合规审查报告。

4.2.4甲方根据报告结果采取相应措施。

第五章费用与支付

5.1费用

5.1.1本协议服务费用为人民币____元。

5.1.2服务费用包含风险评估与合规审查所需的所有费用。

5.2支付方式

5.2.1甲方应在合同签订后____个工作日内支付首期费用。

5.2.2乙方完成风险评估与合规审查后，甲方应在收到报告后____个工作日内支付剩余费用。

5.3付款期限

5.3.1甲方应在约定的付款期限内支付费用。

5.3.2逾期付款的，甲方应向乙方支付____%的滞纳金。

第六章信息保密与知识产权

6.1信息保密

6.1.1双方对本协议内容以及在进行风险评估与合规审查过程中所获得的信息负有保密义务。

6.1.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露或披露相关信息。

6.2知识产权

6.2.1双方确认，在本协议项下产生的任何知识产权归各自所有。

6.2.2乙方在执行风险评估与合规审查任务时，所使用的乙方自有知识产权，其所有权和使用权仍归乙方所有。

6.2.3甲方在委托乙方进行风险评估与合规审查过程中，所提供的任何信息或数据，其所有权和使用权仍归甲方所有。

第七章合作期限与终止

7.1合作期限

7.1.1本协议的有效期限自双方签字盖章之日起计算。

7.1.2合作期限到期后，双方可协商续签本协议。

7.2终止条件

7.2.1双方协商一致，可以终止本协议。

7.2.2发生下列任何一种情况，本协议即自动终止：

a)一方违反本协议的保密条款，导致对方利益受损；

b)一方破产、解散或被依法宣告破产；

c)因不可抗力事件导致本协议无法履行。

7.3终止后的义务

7.3.1本协议终止后，双方应立即停止使用对方提供的信息。

7.3.2双方应在本协议终止后____个工作日内，将所有与本协议相关的文件、资料等归还对方。

第八章保密协议

8.1保密信息

8.1.1保密信息指在本协议有效期内，任何一方提供的涉及商业秘密、技术秘密、