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2025国考新疆金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.新疆维吾尔自治区金融机构在开展反洗钱工作时，应重点关注的洗钱风险类型是？

A.政治公众洗钱

B.恐怖融资

C.商业贿赂

D.假币制造

2.《新疆维吾尔自治区金融机构反洗钱条例》规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，将被处以罚款，罚款金额不得低于？

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.500万元

3.新疆地区金融机构在审查跨境资金流动时，必须严格执行的是？

A.国际收支申报制度

B.外汇调剂制度

C.资金集中管理制度

D.信贷审批制度

4.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，新疆地区银行业金融机构的董事、高级管理人员因违法违纪被撤销任职资格的，自撤销之日起多少年内不得申请重新任职？

A.3年

B.5年

C.8年

D.10年

5.新疆维吾尔自治区在推动绿色金融发展时，对符合环保标准的项目提供的信贷支持属于？

A.普通信贷业务

B.绿色信贷业务

C.创业信贷业务

D.房地产信贷业务

6.《新疆维吾尔自治区优化营商环境条例》中，关于企业破产管理的特殊规定是？

A.破产企业资产优先用于偿还职工工资

B.破产企业可免缴破产清算税费

C.破产管理人由政府指定

D.破产程序可由法院直接裁定

7.新疆地区金融机构在开展普惠金融业务时，对小微企业贷款利率不得低于法定利率的？

A.1.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

8.《新疆维吾尔自治区金融消费者权益保护条例》规定，金融机构在提供金融产品或服务时，必须向消费者充分披露的是？

A.产品收益

B.风险等级

C.费用标准

D.以上都是

9.新疆地区金融机构在防范金融风险时，应重点监测的领域不包括？

A.非法集资

B.恐怖融资

C.假设性交易

D.信贷资产质量

10.《新疆维吾尔自治区农村信用社管理条例》中，关于农村信用社资金运用的限制性规定是？

A.不得向非农户发放贷款

B.信贷资金优先用于农业发展

C.贷款利率不得高于法定上限

D.资金不得用于房地产开发

二、多选题（共5题，每题2分）

1.新疆地区金融机构在反洗钱工作中，需要重点关注的洗钱渠道包括？

A.跨境转移资金

B.虚构交易

C.利用第三方账户

D.非法获取外汇

2.《新疆维吾尔自治区优化营商环境条例》中，关于降低企业融资成本的措施包括？

A.贷款贴息政策

B.税收减免

C.融资担保支持

D.简化审批流程

3.新疆地区金融机构在开展绿色金融业务时，需要满足的条件包括？

A.项目符合环保标准

B.贷款利率不得低于市场平均水平

C.资金用途专款专用

D.项目经环保部门验收合格

4.《新疆维吾尔自治区农村信用社管理条例》中，关于农村信用社治理结构的规定包括？

A.股东大会是最高权力机构

B.董事会负责经营决策

C.监事会负责监督管理

D.主任负责日常管理

5.新疆地区金融机构在防范金融风险时，需要重点关注的风险类型包括？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律合规风险

三、判断题（共5题，每题1分）

1.新疆地区金融机构在开展跨境业务时，可以不遵守国际收支申报制度。（×）

2.《新疆维吾尔自治区金融机构反洗钱条例》规定，金融机构未按规定报告大额交易，将被处以没收违法所得。（√）

3.新疆地区金融机构在审查小微企业贷款时，可以不进行信用评估。（×）

4.《新疆维吾尔自治区农村信用社管理条例》规定，农村信用社的资金必须全部用于当地经济。（×）

5.新疆地区金融机构在提供金融产品或服务时，可以不向消费者说明风险等级。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述新疆地区金融机构在反洗钱工作中应履行的主要义务。

2.简述新疆地区金融机构在开展绿色金融业务时应遵循的基本原则。

3.简述新疆地区金融机构在防范金融风险时应建立的主要机制。

五、论述题（1题，10分）

结合新疆地区实际情况，论述金融机构如何平衡业务发展与风险防范的关系。

答案及解析

一、单选题

1.B

解析：新疆地区反洗钱工作重点防范恐怖融资，因其与“三股势力”（暴力恐怖势力、民族分裂势力、宗教极端势力）密切相关，且对国家安全构成威胁。

2.B

解析：《新疆维吾尔自治区金融机构反洗钱条例》规定，未履行客户身份识别义务的，罚款金额不得低于100万元，情节严重的可吊销许可证。

3.A

解析：新疆地区金融机构跨境业务必须遵守国际收支申报制度，以防止资金非法流出或流入。

4.B

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，因违法违纪被撤销任职资格的，自