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2025年国考青岛证监局无领导小组讨论应急管理专题考官视角详解

一、开放式问题（1题，10分）

题目：

近年来，青岛证监局辖区内上市公司数量持续增长，同时金融科技风险、跨境资本流动等新问题频发。请结合“青岛国际金融中心”建设背景，探讨当前证券行业应急管理面临的主要挑战，并提出至少三条具有针对性的应对建议。

评分标准：

1.问题识别能力（4分）：能否准确把握青岛证监局辖区行业特点，识别应急管理中的关键风险点（如上市公司治理风险、金融科技伦理风险、跨境业务合规风险等）。

2.建议可行性（4分）：提出的建议是否结合青岛地域特色（如胶东经济圈政策、自贸区监管要求），兼具前瞻性和操作性。

3.逻辑表达清晰度（2分）：语言是否简洁准确，条理是否清晰。

二、两难问题（1题，15分）

题目：

某上市公司因高管违规操作导致重大内幕交易风险，青岛证监局需在“快速稳定市场”与“严厉处罚责任人”之间权衡。请小组讨论：若作为监管人员，应优先采取哪种措施？并说明理由及潜在影响。

评分标准：

1.权衡分析能力（8分）：能否辩证分析“稳定市场”与“追究责任”的利弊，提出合理化建议。

2.风险控制意识（5分）：是否考虑监管措施对行业生态的长期影响，如对投资者信心、企业合规文化的传导效应。

3.团队协作表现（2分）：是否能有效倾听他人观点，通过讨论达成共识或提出妥协方案。

三、资源分配问题（1题，15分）

题目：

青岛证监局预算有限，需在以下三个应急管理项目中选择两项优先投入：①建立“AI风险监测平台”；②开展证券公司压力测试；③强化基层监管人员应急培训。请小组讨论并说明选择依据，需给出具体资源分配方案（如资金、人力等）。

评分标准：

1.方案合理性（8分）：选择的项目是否契合青岛辖区风险特征（如胶州湾区域中小金融机构集中），资源分配是否均衡。

2.成本效益分析（5分）：是否能说明所选项目的短期成效与长期价值，如AI平台对高频风险的预警作用。

3.决策效率（2分）：小组讨论是否高效，能否在规定时间内达成一致。

四、操作性问题（1题，20分）

题目：

假设青岛证监局接到举报，某私募基金涉嫌非法集资，且涉及大量青岛本地居民资金。请小组模拟应急处理流程，包括信息核实、风险处置、舆论引导等环节，并绘制简易流程图。

评分标准：

1.流程完整性（10分）：是否涵盖“快速响应-调查取证-分类处置-社会沟通”全链条，符合监管法规（如《证券公司风险管理办法》）。

2.地域针对性（5分）：是否考虑青岛老龄化群体、小微企业主等特殊客群的风险防范需求。

3.创新性（5分）：是否提出差异化解决方案（如与社区合作设立风险宣传点）。

五、演讲问题（1题，10分）

题目：

请就“青岛证监局如何通过数字化转型提升应急监管效能”发表2分钟即兴演讲，需包含现状分析、核心措施及预期效果。

评分标准：

1.观点明确性（4分）：是否突出青岛辖区数字化转型短板（如数据孤岛、区块链技术应用不足）。

2.措施具体性（4分）：是否提出可落地的措施（如联合青岛大学建立金融科技实验室）。

3.语言感染力（2分）：表达是否自信、流畅，能否引发听众共鸣。

答案与解析

一、开放式问题答案解析

主要挑战：

1.上市公司治理风险加剧：青岛辖区部分企业受经济下行压力影响，财务造假、关联交易等风险上升（结合2024年青岛A股上市公司年报数据）。

2.金融科技伦理风险：青岛作为金融科技试点城市，部分券商APP存在过度营销、用户信息泄露风险（如某平台因算法歧视被投诉）。

3.跨境资本流动监管盲区：自贸区政策下，跨境资金池易被滥用，需警惕热钱炒作（参考2023年青岛外汇管理局案例）。

建议：

1.建立“青岛特色风险指数”：整合上市公司财务数据、舆情信息、AI监测结果，动态预警风险（参考深圳证券交易所“风险快照”模式）。

2.推动行业合规联盟：联合青岛证券业协会成立应急互助小组，共享黑名单企业信息。

3.强化监管科技投入：试点区块链存证技术，提升内幕交易证据链可追溯性（对标上海国际能源交易中心实践）。

解析：

答案需结合青岛地域特点，如“胶东经济圈一体化监管”“自贸区金融创新试点”等政策背景，避免泛泛而谈。评分关键在于能否体现监管者的全局视角与问题导向。

二、两难问题答案解析

优先措施：

应优先“严厉处罚责任人”，理由如下：

1.法律威慑作用：2024年《证券法》修订强化了处罚力度，对高管追责可形成示范效应（引用《证券法》第233条）。

2.市场公平性：青岛辖区近年出现多起高管违规案（如某券商董秘泄露内幕信息），需以儆效尤。

3.补充措施：处罚可伴随“市场稳定基金”缓冲机制，避免直接冲击股价。

潜在影响：

-正面