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2025年国考大连证监局司局级面谈模拟题考官视角详解

一、政策理解与宏观分析（共3题，每题10分，总分30分）

要求：结合大连金融市场现状及证监机构局级管理需求，分析政策影响及监管重点。

1.题：近年来，国家密集出台《关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的指导意见》《证券公司合规与风险管理管理办法》等政策，大连作为东北地区重要金融节点，证监局需加强债券业务及证券公司风险防控。请结合政策要点，阐述大连证监局应如何平衡业务发展与风险监管的关系，并提出具体监管措施。

答案解析：

①政策理解：需准确解读债券信用评级、证券公司风险管理政策的核心要求，结合大连金融市场特点（如企业债券规模、券商数量等）。

②监管措施：可从制度建设（如细化信用评级监管标准）、技术赋能（引入大数据监测系统）、机构分类监管（对大连本地券商业务风险动态评估）等角度展开。

③平衡逻辑：强调“发展与规范并重”，如通过“监管沙盒”试点鼓励创新业务，同时要求券商强化内控体系。

2.题：2024年，证监会提出“金融科技赋能实体经济”战略，大连正布局“数智大连”工程，部分券商已开展区块链、供应链金融等试点。请分析证监局在推动此类创新时，应如何防范技术风险，并协调监管资源支持区域金融科技发展。

答案解析：

①风险防范：需识别技术风险类型（如数据安全、算法歧视），提出“监管科技（RegTech）”应用方案（如建立技术监管实验室）。

②资源协调：可建议成立跨部门工作组（联合大连金融局、科技局），制定“金融科技监管白皮书”，并组织券商与科技企业对接会。

3.题：东北地区债券违约率高于全国平均水平，叠加大连部分中小微企业融资难问题，证监局在执行“监管+服务”职能时，应如何优化工具箱？请举例说明。

答案解析：

①工具箱优化：需结合区域特点，提出“差异化信用评估”“绿色债券激励政策”等创新工具。

②服务职能：可建议举办“债券融资培训会”，联合银行开展“银企对接夜市”，降低企业融资成本。

二、问题解决与应急处理（共2题，每题15分，总分30分）

要求：模拟大连证监局遭遇的典型监管场景，考察应变能力与政策执行力。

1.题：某大连券商因第三方合作平台数据泄露，导致客户信息遭泄露，舆情发酵引发投资者恐慌。作为证监局负责人，请设计应急处置方案，并说明如何事后完善监管机制。

答案解析：

①应急措施：分阶段行动（①48小时内成立专案组，②约谈平台方并要求整改，③发布风险提示公告）。

②机制完善：建议实施“第三方平台备案制”，建立“数据安全监管考核清单”，并推动大连本地券商自建风控系统。

2.题：大连某上市公司因虚增业绩被立案调查，但公司声称调查将拖累区域经济（其产业链覆盖200余家中小企业）。请提出解决方案，平衡监管公正性与区域经济稳定。

答案解析：

①多方协调：建议联合发改委制定“调查绿色通道”，要求中介机构提供“审计资源倾斜”。

②经济影响：可建议企业成立“产业链纾困基金”，证监局提供“监管过桥资金”支持上下游。

三、领导力与团队管理（共2题，每题15分，总分30分）

要求：结合大连证监局人员结构（年轻干部多、经验丰富的骨干少），设计团队建设方案。

1.题：大连证监局现有业务科室存在“科层制”问题，年轻干部积极性不足。请提出优化组织架构的具体措施，并说明如何激发团队活力。

答案解析：

①架构优化：建议推行“扁平化管理”，设立“业务创新小组”，实行“项目制考核”。

②活力激发：可实施“导师制”（骨干带新兵），开展“监管案例辩论赛”，建立“青年干部成长档案”。

2.题：证监局需承担证监会“双随机”检查任务，但大连辖区机构数量多、分布散，如何合理分配检查资源？请结合人手不足现状提出方案。

答案解析：

①资源分配：建议引入“动态检查系统”，按机构风险等级分配权重，优先覆盖“区域性头部券商”。

②人手补充：可推动“跨区协作”（与上海证监局联合检查），或申请“监管辅助人员”专项编制。

四、区域经济与金融发展（共2题，每题15分，总分30分）

要求：分析大连自贸区金融创新政策与证监机构监管职责的衔接点。

1.题：大连自贸区正试点“跨境REITs”业务，但券商参与意愿低，主要顾虑是政策不明确。证监局应如何推动业务落地？

答案解析：

①政策推动：建议组织“跨境金融法律培训会”，联合外管局发布“业务指引操作手册”。

②券商激励：可提出“首单奖励计划”，如对成功发行跨境REITs的券商给予监管资源倾斜。

2.题：大连自贸区吸引大量数字经济企业，但这些企业上市需求旺盛，但财务规范性不足。证监局应如何平衡“注册制改革”与“风险防控”？

答案解析：

①平衡策略：建议实施“分层审核”（对数字经济企业采用“技术+财务”双标准），建立“后备企业库”。

②风险防控