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国考金融监管局《法律专业知识》（金融法、公司法）专项突破

一、单选题（每题1分，共10题）

题目：

1.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资融券客户的保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.60%

C.100%

D.150%

3.《公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币（）。

A.10万元

B.30万元

C.50万元

D.100万元

4.某金融机构违法发放贷款，造成重大损失，根据《银行业监督管理法》，该机构的直接负责的主管人员可能面临的处罚是（）。

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令停业整顿

D.刑事处罚

5.《保险法》规定，保险公司偿付能力不足时，中国银保监会可以采取的措施不包括（）。

A.限制公司业务范围

B.限制分配红利

C.限制高管薪酬

D.直接接管公司

6.某上市公司未按规定披露财务信息，根据《证券法》，投资者可以采取的法律手段是（）。

A.向法院提起诉讼

B.向证监会投诉

C.向证券交易所举报

D.以上均可

7.《公司法》规定，股份有限公司发起人人数的最低限额为（）。

A.2人

B.5人

C.7人

D.10人

8.根据《信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A.信托财产不属于信托公司的固有财产

B.信托财产可以用于清偿信托公司债务

C.信托财产可以自由转让

D.信托财产的收益归受益人所有

9.《银行业监督管理法》规定，金融机构的董事、高级管理人员因违法行为受到行政处罚的，自处罚决定之日起一定期限内不得申请金融行业任职资格，该期限为（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

10.《公司法》规定，公司合并时，合并各方的债权债务由（）。

A.合并后存续的公司承担

B.合并后新设立的公司承担

C.合并各方分别承担

D.由合并各方协商解决

二、多选题（每题2分，共5题）

题目：

1.根据《证券法》，证券公司可以从事的业务包括（）。

A.证券承销与保荐

B.证券经纪

C.证券投资咨询

D.融资融券

E.商业银行业务

2.《公司法》规定，公司解散时，清算组应当完成的事项包括（）。

A.清理公司财产

B.通知债权人

C.处理公司未了结的业务

D.代表公司参与民事诉讼

E.向股东分配剩余财产

3.《保险法》规定，保险公司不得利用其优势地位从事的行为包括（）。

A.捏造事实误导投保人

B.以不正当竞争手段排挤竞争对手

C.擅自变更保险条款

D.减少保险赔偿金额

E.擅自提高保险费率

4.根据《银行业监督管理法》，银保监会的监管职责包括（）。

A.审查批准金融机构的设立

B.对金融机构的业务活动进行监督管理

C.依法查处违法违规行为

D.制定金融业发展规划

E.保护金融消费者合法权益

5.《信托法》规定，信托公司的设立条件包括（）。

A.有符合法律规定的注册资本

B.有完善的组织机构

C.有健全的风险管理管理制度

D.拥有合格的信托从业人员

E.中国银保监会规定的其他条件

三、判断题（每题1分，共10题）

题目：

1.《公司法》规定，一人有限责任公司的股东可以证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担有限责任。（）

2.《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，可以不需要缴纳保证金。（）

3.《保险法》规定，保险公司不得兼营人身保险业务和财产保险业务。（）

4.《银行业监督管理法》规定，金融机构的董事、高级管理人员因违法行为受到刑事处罚的，不得申请金融行业任职资格。（）

5.《公司法》规定，股份有限公司的董事会对股东会负责。（）

6.《信托法》规定，信托财产属于信托公司的固有财产。（）

7.《证券法》规定，上市公司董事、高级管理人员在离职后半年内，不得直接或者间接持有该公司的股份。（）

8.《保险法》规定，保险公司不得向股东或者实际控制人提供不当便利。（）

9.《银行业监督管理法》规定，银保监会可以对金融机构进行检查监督。（）

10.《公司法》规定，有限责任公司股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

题目：

1.简述《证券法》中关于证券公司融资融券业务监管的主要内容。

2.简述《公司法》中关于公司合并的程序。

3.简述《保险法》中关于保险公司偿付能力监管的主要内容。

4.简述《信托法》中关于信托财产独立性的法律依据。

五、案例分析题（每题10分，共2题）

题目：

1.某上市公司未