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2025国考西宁市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题·15分）

题目要求：

西宁市金融局近期收到多起投资者关于证券公司业务违规的投诉，涉及虚假宣传、内幕交易、误导性销售等问题。请根据给定材料，归纳整理投诉反映的主要问题，并分析这些问题对西宁市证券市场秩序和投资者信心的影响。要求：内容全面、逻辑清晰，不超过300字。

材料片段：

1.投资者A反映某证券公司APP弹出“高收益低风险”广告，实际产品亏损严重。

2.投资者B称遭遇客服“保本承诺”，事后被告知需额外加仓才能达标。

3.上市公司C高管违规泄露内幕信息给关联方，导致市场波动。

4.西宁市某银行网点误导老年人购买复杂衍生品，未充分告知风险。

第二题（综合分析题·20分）

题目要求：

西宁市证券监管局计划开展“证券投资者保护”专项行动，要求证券公司完善合规管理。请结合材料，分析西宁市当前证券市场存在的监管难点，并提出至少3条可行性建议。要求：分析深入、建议具体，不超过400字。

材料片段：

1.西宁市证券公司数量增长迅速，但合规人员短缺，部分机构未配备独立合规岗。

2.投资者教育覆盖面不足，农村地区老年人受骗案例增多。

3.监管处罚力度有限，部分机构因罚款影响较小仍屡次违规。

4.数字化监管手段应用滞后，难以实时追踪异常交易行为。

第三题（应用文写作题·25分）

题目要求：

假如你是西宁市证券监管局工作人员，需撰写一份面向辖区证券公司的《关于加强投资者适当性管理的工作提示函》，要求内容明确、语言规范，格式完整。

第四题（文章论述题·40分）

题目要求：

当前，西宁市绿色金融发展迅速，但证券公司在ESG（环境、社会、治理）投资领域存在参与度低、信息披露不透明等问题。请结合材料，自选角度，撰写一篇文章。要求：观点鲜明、论证充分，不少于800字。

材料片段：

1.西宁市光伏、风力发电项目融资需求旺盛，但绿色债券发行规模较小。

2.证券公司对ESG项目评估标准不一，部分机构仅关注短期财务回报。

3.投资者对ESG产品认知不足，认为其“收益不稳定、风险高”。

4.国家发改委鼓励证券公司开发“碳中和”主题基金，但西宁市配套政策缺失。

答案及解析

第一题答案（15分）

主要问题：

1.虚假宣传：证券公司APP误导性广告，夸大收益、隐瞒风险。

2.误导性销售：客服违规承诺“保本”，诱导投资者加仓。

3.内幕交易：上市公司高管泄露信息，损害市场公平。

4.适当性管理缺失：银行网点向老年人销售不匹配产品，未充分告知风险。

影响分析：

削弱投资者信心，扰乱市场秩序，增加监管成本，不利于西宁市证券市场健康发展。

解析：

答案分3步作答：①归纳问题（4点），②分析影响（1点），③逻辑衔接自然。材料中每类问题均有案例支撑，答案需提炼共性，避免冗余。

第二题答案（20分）

监管难点：

1.合规人才短缺：证券公司未配备独立合规岗，监管力量不足。

2.投资者教育滞后：农村地区老年群体易受骗，但宣传教育覆盖不足。

3.处罚威慑力弱：部分机构违规成本低，屡次被罚仍不改正。

4.数字化监管滞后：无法实时追踪异常交易，监管效率低下。

可行性建议：

1.强化合规培训：要求证券公司设立专职合规岗，定期考核业务合规性。

2.分层开展投资者教育：针对农村、老年群体开发通俗易懂的金融知识普及活动。

3.提高违规成本：加大罚款金额上限，对屡次违规机构实施市场禁入。

4.引入科技监管：推动区块链技术在信息披露、交易监控中的应用。

解析：

难点分析需结合西宁市地域特点（农村地区占比高），建议需体现“监管+市场+技术”协同思路。

第三题答案（25分）

《关于加强投资者适当性管理的工作提示函》

西宁市各证券公司：

为落实《证券法》关于投资者适当性管理的规定，保护投资者合法权益，现就相关工作提示如下：

一、严格执行“了解你的客户”原则，完善客户风险测评系统。

二、销售复杂产品时，确保风险揭示达标，禁止夸大收益。

三、定期排查销售行为，对违规人员严肃处理。

请于X月X日前提交自查报告。特此通知。

解析：

格式需包含标题、称谓、正文、落款，内容紧扣监管核心要求，语言简明。

第四题答案（40分）

标题：以ESG投资引领西宁绿色金融高质量发展

论点：西宁市证券公司应主动参与ESG投资，通过制度创新和技术赋能，推动绿色金融与可持续发展协同。

分论点及论证：

1.ESG投资是政策导向：国家鼓励绿色债券发行，西宁需抓住机遇。

-案例：某省证券公司通过发行“绿色养老基金”，带动社会资本投入环保项目。

2.监管需完善标准：建立ESG项目统一评估体系，破除机构参与壁垒。

-建议：西宁可参考深圳证券交易所ESG评级办法，本地化适配。

3.投资