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高频优选平安银行内控考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.平安银行内控重点不包括（）

A.合规B.风险C.业绩D.操作

2.以下哪种行为违反内控原则（）

A.双人复核B.岗位轮岗C.独自保管重要印章D.定期审计

3.平安银行内控目标不包含（）

A.保障资产安全B.提升员工收入C.保证财务报告真实D.合规经营

4.内控管理的第一责任人是（）

A.普通员工B.部门经理C.行长D.审计人员

5.对于重大风险事件报告要求是（）

A.一周内B.立即C.一个月内D.半年内

6.下列不属于内控措施的是（）

A.授权审批B.数据分析C.员工培训D.外包业务

7.平安银行开展内控工作依据不包括（）

A.法律法规B.监管要求C.行业习惯D.公司章程

8.内控自我评价周期是（）

A.半年B.一年C.两年D.三年

9.内部审计部门对内控监督频率至少（）

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

10.以下哪项是有效内控环境特征（）

A.职责不清B.缺乏监督C.全员参与D.流程复杂

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.平安银行内控要素包括（）

A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督

2.属于银行内控的控制活动有（）

A.不相容职务分离B.授权批准C.会计系统控制D.预算控制E.财产保护控制

3.银行风险评估的内容有（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.声誉风险

4.以下哪些体现了内控的信息与沟通（）

A.内部报告制度B.信息系统建设C.与监管沟通D.员工举报机制E.外部宣传

5.良好内控文化包含（）

A.诚信正直B.合规意识C.风险防范D.团队合作E.利益至上

6.平安银行内控监督的方式有（）

A.内部审计B.专项检查C.日常监督D.自我评价E.外部审计

7.关于内控授权审批说法正确的是（）

A.明确授权范围B.明确审批程序C.可以越级审批D.授权要书面化E.审批要留痕

8.可能影响银行内控有效性的因素有（）

A.员工素质B.技术变革C.市场竞争D.管理层重视程度E.外部监管变化

9.银行内部控制应遵循的原则有（）

A.全面性B.重要性C.制衡性D.适应性E.成本效益

10.属于银行内控文档记录的有（）

A.制度手册B.操作流程C.审计报告D.风险评估报告E.会议纪要

三、判断题（每题2分，共10题）

1.平安银行内控只需要管理层关注。（）

2.风险评估是一次性工作。（）

3.内控的所有活动都需要书面记录。（）

4.不相容岗位可以由一人兼任。（）

5.内部审计部门不用向董事会报告内控情况。（）

6.良好的内控可以完全消除银行风险。（）

7.员工培训对内控建设没有作用。（）

8.授权审批制度要根据情况适时调整。（）

9.银行与客户的信息沟通不属于内控信息与沟通范畴。（）

10.内控自我评价可以不公开结果。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述平安银行内控的目标。

答案：保障资产安全，保证财务报告真实可靠，确保合规经营，提高经营效率和效果，促进发展战略实现。

2.列举两项重要的内控措施。

答案：不相容职务分离，将不相容岗位分开，防止舞弊；授权审批，明确各级权限和审批流程，保障业务合规。

3.说明内部审计在银行内控中的作用。

答案：监督内控执行情况，发现问题并提出改进建议，评价内控有效性，促进银行完善内部控制体系，防范风险。

4.简述内控中风险评估的步骤。

答案：目标设定，确定风险评估方向；风险识别，找出潜在风险；风险分析，评估风险可能性和影响程度；风险应对，制定应对策略。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何提升平安银行员工的内控意识。

答案：加强培训，讲解内控重要性和操作规范；建立激励机制，奖励合规员工；领导带头示范，营造合规氛围；定期开展案例分析，让员工直观认识违规危害。

2.探讨科技手段对平安银行内控的影响及应用。

答案：科技手段如大数据、AI可提高风险识别效率，实现实时监控。