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2025年证券经纪人资格考试《证券市场基础知识》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.证券市场的基本功能不包括（）

A.资本积聚功能

B.资源配置功能

C.价格发现功能

D.风险制造功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能包括资本积聚功能、资源配置功能和价格发现功能。资本积聚功能是指证券市场将社会上的零散资金汇聚起来，用于支持经济发展；资源配置功能是指证券市场通过价格机制，引导资金流向效率更高的领域；价格发现功能是指证券市场通过买卖双方的互动，形成合理的证券价格。风险制造功能不是证券市场的基本功能，证券市场的主要作用是管理和分散风险。

2.以下哪种证券属于固定收益证券（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：固定收益证券是指能够提供固定或可预测的现金流收入的证券，债券是典型的固定收益证券，投资者可以定期获得利息，并在到期时收回本金。股票属于权益证券，其收益不固定；期货和期权属于衍生品，其收益与标的资产价格相关，具有不确定性。

3.证券市场的参与者不包括（）

A.证券公司

B.投资者

C.上市公司

D.政府部门

答案：D

解析：证券市场的参与者主要包括证券公司、投资者和上市公司。证券公司是证券市场的中介机构，提供交易、托管、融资等服务；投资者是证券市场的资金提供者，通过买卖证券获取收益；上市公司是证券市场的发行主体，通过发行证券筹集资金。政府部门虽然对证券市场进行监管，但不是直接的参与者。

4.以下哪种市场属于一级市场（）

A.交易所市场

B.柜台市场

C.初级发行市场

D.二手交易市场

答案：C

解析：一级市场是指证券首次发行的场所，也称为初级发行市场。在这个市场上，发行人通过发行证券筹集资金。交易所市场和柜台市场是证券交易的场所，属于二级市场；二手交易市场是指已发行证券的交易市场，也属于二级市场。

5.证券市场指数的主要作用是（）

A.反映市场供求关系

B.衡量市场风险

C.指导投资决策

D.评价市场绩效

答案：A

解析：证券市场指数的主要作用是反映市场供求关系。通过综合反映市场上多种证券的价格变化，指数可以直观地显示市场的整体走势。虽然指数也可以用于衡量市场风险、指导投资决策和评价市场绩效，但其最基本的作用是反映市场供求关系。

6.以下哪种投资工具具有最高的流动性（）

A.股票

B.债券

C.大额可转让存单

D.期权

答案：C

解析：流动性是指资产能够以合理价格迅速变现的能力。大额可转让存单是银行发行的可以转让的存款凭证，具有很高的流动性，可以在金融市场上随时买卖。股票和债券的流动性相对较低，需要通过交易所或柜台市场进行交易，而期权的流动性则取决于标的资产和期权类型。

7.证券公司的主要业务不包括（）

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券投资咨询业务

D.货币市场业务

答案：D

解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务和证券投资咨询业务。证券经纪业务是指证券公司代理客户买卖证券的业务；证券承销业务是指证券公司协助发行人发行证券的业务；证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供投资建议和服务的业务。货币市场业务属于银行的主要业务，证券公司一般不涉及。

8.以下哪种货币政策工具属于紧缩性政策（）

A.降低存款准备金率

B.降低再贴现率

C.提高利率

D.增加货币供应量

答案：C

解析：紧缩性货币政策是指通过减少货币供应量来抑制经济增长和通货膨胀的政策。提高利率可以增加借贷成本，减少投资和消费，从而抑制经济增长；降低存款准备金率和降低再贴现率以及增加货币供应量都属于扩张性货币政策，旨在刺激经济增长。

9.证券市场的监管机构是（）

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

答案：C

解析：证券市场的监管机构是中国证监会，负责对证券市场进行监督管理，维护市场秩序，保护投资者合法权益。中国人民银行是中国的中央银行，主要负责货币政策和管理金融市场；中国证券业协会是证券行业的自律组织；国家外汇管理局负责外汇市场的监管。

10.以下哪种风险属于系统性风险（）

A.公司经营风险

B.财务风险

C.市场风险

D.操作风险

答案：C

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，无法通过分散投资来消除。市场风险是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）的变化而导致的风险，属于系统性风险。公司经营风险、财务风险和操作风险属于非系统性风险，可以通过分散投资来降低。

11.证券市场的基本功能不包括（）

A.资本积聚功能

B.资源配置功能

C.价格发现功能

D.风险制造功能

答案：D

解