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证券资格（证券基础知识）基金投资交易与清算模拟试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（）。

A.基金份额净值是基金资产扣除负债后的余额

B.基金份额净值越高，基金的投资风险一定越大

C.基金份额净值由基金管理人定期计算并公告

D.基金份额净值决定了投资者的最终收益

2.某投资者于2023年6月1日以1.00元/份额的价格申购了1000份某货币市场基金，当日基金份额净值为1.005元。该投资者申购成功后，其应缴纳的申购费（按申购金额的2%收取）为（）元。

A.1000

B.10

C.20

D.0

3.投资者通过证券公司场外销售渠道购买基金，通常需要缴纳的费用类型是（）。

A.巨额赎回费

B.申购费

C.基金转换费

D.基金托管费

4.下列关于基金赎回的描述中，错误的是（）。

A.基金赎回是指基金份额持有人将持有的基金份额卖给基金管理人

B.基金赎回通常在交易日的业务办理时间结束后提出申请

C.基金赎回费用通常根据持有期限长短而变化，持有时间越长，费率越低

D.基金赎回的资金到账时间通常早于基金份额确认时间

5.某投资者于T日赎回了其持有的某债券型基金1000份，T日该基金的单位净值为1.050元，赎回费率为0.5%。该投资者在T+1日可获得的赎回金额（扣除赎回费后）为（）元。（假设不考虑其他费用）

A.1000

B.1050

C.992.50

D.1052.50

6.基金转换是指投资者将持有的某一基金份额转换为同一家基金管理公司管理的另一只基金份额的行为，其本质是（）。

A.先赎回后申购

B.直接在原基金账户内进行份额调整

C.通过交易所进行的交易

D.需要支付较高的转换费

7.下列基金中，通常被认为风险最低、流动性最好的是（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

8.基金管理人在基金交易过程中，主要承担的责任不包括（）。

A.组织基金份额的认购和申购

B.办理基金份额的赎回和转换

C.决定基金的投资策略和具体投资

D.保管基金财产

9.基金托管人主要负责对基金财产进行保管、清算和会计核算等，其最主要的职责是（）。

A.进行基金的投资决策

B.办理基金的认购和申购

C.保证基金资产的安全

D.确定基金的管理费率

10.基金信息披露是基金运作过程中信息披露义务人依法披露基金信息，并保证所披露信息真实、准确、完整、及时、公平的过程。以下不属于基金信息披露基本原则的是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.主观性原则

11.基金中途分红，最常见的分红方式是（）。

A.现金分红

B.红利再投资

C.增加基金份额

D.减少管理费

12.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产进行（），从而确定基金资产净值的过程。

A.上市交易

B.评估作价

C.挂牌转让

D.现金清偿

13.基金会计核算的主要特点不包括（）。

A.会计主体是整个基金

B.会计期间是逐日进行的

C.会计基础主要是权责发生制

D.会计核算对象仅限于基金资产

14.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。

A.基金管理费是支付给基金管理人的费用，与基金规模和业绩挂钩

B.基金托管费是支付给基金托管人的费用，通常按基金资产净值的一定比例计提

C.申购费是投资者在购买基金时支付给基金管理人的费用

D.基金销售服务费通常在基金持有期间持续收取，不与申购金额挂钩

15.特殊情况下，如基金份额持有人大量赎回基金，可能触发（）。

A.基金合并

B.基金清盘

C.巨额赎回

D.基金扩容

16.下列关于ETF（交易型开放式指数基金）的描述中，错误的是（）。

A.ETF在证券交易所上市交易

B.ETF的申购赎回通常