2025深圳国考金融监管局法律专业知识金融法公司法专项突破.docxVIP

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2025深圳国考金融监管局《法律专业知识》（金融法、公司法）专项突破

一、单选题（共5题，每题2分）

1.《深圳经济特区个人破产条例》规定，债务人符合破产条件且符合申请条件的，可以向人民法院申请个人破产。关于个人破产的债权人参与分配，下列哪一说法是正确的？

A.债权人会议可以决定是否设立破产费用账户，但需经2/3以上表决权通过。

B.优先清偿破产费用和共益债务后，剩余财产按债权人申报债权比例平均分配。

C.债权人对债务人财产的分配方案有异议的，可以自收到方案之日起15日内提出债权人组别。

D.人民法院裁定受理破产申请后，债权人不得再向债务人主张未受清偿的债权。

2.某深圳金融机构因违反《商业银行法》规定，被中国银保监会深圳监管局处以罚款100万元。该金融机构不服，拟提起行政复议。下列哪一选项符合行政复议程序要求？

A.该金融机构必须先向银保监会深圳监管局申请复核，复核决定为最终决定。

B.若复议机关决定撤销原处罚决定，则罚款必须全额退还，且银保监会深圳监管局承担复议费用。

C.复议期间，原罚款决定不停止执行，但金融机构可申请停止执行。

D.若复议机关维持原处罚，金融机构仍可向人民法院提起行政诉讼。

3.某深圳科技公司拟通过发行股票的方式募集资金，用于智能金融产品研发。根据《公司法》及《证券法》规定，该公司需满足以下条件。下列哪一项不属于首次公开发行股票的实质性条件？

A.公司股本总额不低于人民币3000万元。

B.最近三年净利润连续增长，且最近一年净利润不低于人民币1000万元。

C.公司发起人持有公司股份的比例不低于30%，且无重大违法违规记录。

D.公司已建立完善的内部控制制度，但可暂时豁免审计机构的独立意见。

4.某深圳商业银行因违规发放贷款，导致部分贷款形成不良资产。根据《商业银行法》及相关司法解释，该银行应承担的法律责任不包括以下哪项？

A.对直接负责的主管人员处以1万元以上10万元以下的罚款。

B.责令限期改正，并处20万元以上200万元以下的罚款。

C.暂停其部分业务，直至其整改完毕。

D.直接吊销该银行的经营许可证。

5.《深圳经济特区金融消费者权益保护条例》规定，金融机构向消费者提供金融产品或服务前，应当履行充分告知义务。下列哪一情形不属于充分告知的范畴？

A.向投资者说明金融产品的风险等级，但可简化说明内容以节省时间。

B.明确告知产品的费率结构，包括所有可能产生的费用。

C.对复杂金融产品，需提供格式化的风险揭示书供消费者签字确认。

D.在销售过程中，以口头形式承诺保本保息，但未书面记录。

二、多选题（共5题，每题3分）

6.根据《公司法》及相关司法解释，上市公司信息披露应符合以下要求。下列哪些情形属于虚假陈述的构成要件？

A.公司董事故意隐瞒重大财务信息，导致投资者决策失误。

B.会计师事务所出具标准无保留意见的审计报告，但未披露关联方交易。

C.公司公告的业绩预告与实际业绩差异超过30%，但未及时更正。

D.证券交易所在交易期间因技术故障未及时发布股价信息，但事后已公告说明。

7.某深圳金融科技公司因违反《网络安全法》规定，导致客户资金系统被黑客攻击。根据相关法律规定，该公司可能承担的法律责任包括哪些？

A.被网络安全监管部门处以50万元以上200万元以下的罚款。

B.对直接负责的主管人员处以10万元以上50万元以下的罚款。

C.被列入网络安全失信名单，限制其业务扩张。

D.若造成客户财产损失，需承担民事赔偿责任，但可免于刑事责任。

8.《深圳经济特区私募投资基金管理办法》规定，私募基金管理人需履行以下义务。下列哪些属于其合规管理的核心内容？

A.建立健全风险隔离制度，防止利益冲突。

B.定期对基金财产进行审计，确保资金安全。

C.向投资者披露基金运作情况，但可选择性披露部分信息。

D.对基金管理人及从业人员进行背景审查，防止不当关联交易。

9.某深圳银行因违反《反洗钱法》规定，未有效履行客户身份识别义务，导致客户涉嫌洗钱活动。根据相关法律规定，该银行可能面临的后果包括哪些？

A.被反洗钱监管部门处以100万元以上500万元以下的罚款。

B.责令暂停部分业务，直至其整改完毕。

C.对直接负责的主管人员处以5万元以上50万元以下的罚款。

D.若情节严重，可被吊销金融业务许可证。

10.《公司法》规定，公司合并、分立或减少注册资本时，需履行以下程序。下列哪些属于法定要求？

A.必须编制资产负债表及财产清单，并通知债权人。

B.公司合并需经代表2/3以上表决权的股东同意。

C.减少注册资本时，需自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。

D.债