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保险经纪公司反洗钱制度

第一章总则

第一条目的和依据

为了预防洗钱行为，维护金融市场的稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规的规定，结合保险经纪公司的实际情况，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于保险经纪公司及其全体员工，在开展业务活动中应当遵循本制度的相关规定。

第三条反洗钱定义

本制度所称的反洗钱，是指保险经纪公司采取各种措施，预防、识别和报告洗钱行为，以及协助有关机构调查洗钱活动的行为。

第二章组织机构和职责

第四条反洗钱领导小组

保险经纪公司设立反洗钱领导小组，由公司主要负责人担任组长，成员包括相关部门负责人。反洗钱领导小组负责制定反洗钱工作计划和方案，组织协调反洗钱工作，监督各部门的反洗钱工作执行情况。

第五条反洗钱岗位设置

保险经纪公司应当设立专门的反洗钱岗位，负责反洗钱工作的具体实施和监督。反洗钱岗位人员应当具备相应的专业知识和工作经验，并定期接受反洗钱培训。

第六条部门职责

保险经纪公司各部门应当按照各自职责，做好本部门范围内的反洗钱工作。具体职责如下：

1.销售部门：负责对客户进行身份识别和尽职调查，对可疑交易进行监测和报告；

2.财务部门：负责对资金流动进行监测和报告，协助有关部门调查洗钱活动；

3.信息技术部门：负责反洗钱系统的建设和维护，确保系统的安全性和可靠性；

4.法律合规部门：负责对反洗钱工作进行法律合规审查，提供法律支持；

5.其他部门：按照各自职责，做好本部门范围内的反洗钱工作。

第三章客户身份识别和尽职调查

第七条客户身份识别

保险经纪公司在为客户办理业务时，应当要求客户提供真实、准确、完整的身份信息，并进行核实。对于无法核实客户身份的，不得为其办理业务。

第八条尽职调查

保险经纪公司应当对客户进行尽职调查，了解客户的职业、经济状况、资金来源等信息，评估客户的洗钱风险等级，并采取相应的措施。

第四章可疑交易监测和报告

第九条可疑交易监测

保险经纪公司应当建立可疑交易监测系统，对客户的交易进行监测和分析，发现可疑交易应当及时报告。

第十条可疑交易报告

保险经纪公司发现可疑交易时，应当及时向当地人民银行反洗钱监测分析中心和公安机关报告，并协助有关部门进行调查。

第五章培训和宣传

第十一条反洗钱培训

保险经纪公司应当定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和技能。

第十二条反洗钱宣传

保险经纪公司应当加强反洗钱宣传，提高客户的反洗钱意识，防范洗钱风险。

第六章监督和检查

第十三条内部监督

保险经纪公司应当建立内部监督机制，对各部门的反洗钱工作进行监督和检查，发现问题及时整改。

第十四条外部审计

保险经纪公司应当接受外部审计机构的审计，确保反洗钱工作的合规性和有效性。

第七章附则

第十五条解释权

本制度由保险经纪公司反洗钱领导小组负责解释。

第十六条生效日期

本制度自发布之日起生效。