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高频优选银行基金管理基础考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金资产估值的责任人是（）

A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.会计师事务所

2.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）

A.短期国债B.股票C.商业票据D.大额可转让定期存单

3.基金合同生效的条件是（）

A.募集份额总额不少于1亿份B.募集金额不少于1亿元人民币

C.基金份额持有人人数不少于200人D.以上都对

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）

A.25%B.30%C.40%D.50%

5.基金托管人主要负责的内容不包括（）

A.资产保管B.资金清算C.资产估值D.投资运作监督

6.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，至少了解基金投资人的（）

A.投资目的B.投资期限C.投资经验D.以上都是

7.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者（）

A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金

8.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利D.进行基金资产估值

9.我国封闭式基金的存续期大多在（）

A.5年左右B.10年左右C.15年左右D.20年左右

10.基金管理公司的核心业务是（）

A.基金销售B.基金运营C.投资管理D.风险管理

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金与股票、债券的区别包括（）

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同D.发行主体不同

2.以下属于基金运作费用的有（）

A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易佣金

3.基金市场营销的特征包括（）

A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性

4.基金信息披露的作用有（）

A.有利于投资者的价值判断B.防止信息滥用

C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止利益冲突与利益输送

5.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

6.开放式基金的非交易过户包括（）

A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.赎回

7.基金投资组合管理的步骤包括（）

A.规划B.执行C.反馈D.清算

8.以下属于货币市场基金特点的有（）

A.流动性强B.安全性高C.收益稳定D.投资成本低

9.基金管理人的内部控制原则包括（）

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则

10.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）

A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。（）

2.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回。（）

3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

4.基金销售机构对基金产品的风险评价只能由基金销售机构的特定部门完成。（）

5.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）

6.基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产。（）

7.货币市场基金的份额净值固定为1元。（）

8.基金合同应当约定基金的运作方式。（）

9.基金管理人的更换由基金托管人决定。（）

10.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金与银行储蓄存款的差异。

答：基金是收益共享、风险共担的集合投资方式；银行储蓄存款风险低，收益稳定。基金由基金管理人管理运作，收益具有不确定性；银行储蓄按固定利率付息。

2.开放式基金和封闭式基金的区别有哪些？

答：开放式基金规模不固定，可随时申购、赎回；封闭式基金规模固定，在封闭期内不能申购、赎回，交易在二级市场进行。开放式基金价格按净值，封闭式基金价格受供求影响。

3.简述