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高频优选投资银行学自考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行在一级市场的主要业务是（）

A.证券经纪B.证券承销C.并购重组D.自营业务

2.以下属于投资银行传统业务的是（）

A.资产管理B.风险投资C.证券发行与交易D.财务顾问

3.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.项目融资C.基金管理D.资产证券化

4.下列哪项不属于投资银行的业务范围（）

A.吸收存款B.证券经纪C.企业并购D.投资咨询

5.投资银行在二级市场的主要业务是（）

A.证券发行B.证券经纪C.项目融资D.风险管理

6.企业首次公开发行股票并上市，简称（）

A.IPOB.SEOC.MBOD.LBO

7.投资银行的核心竞争力在于（）

A.资金规模B.专业人才C.创新能力D.客户资源

8.以下哪种证券发行方式中，投资银行承担风险最大（）

A.代销B.余额包销C.全额包销D.助销

9.投资银行从事的并购业务中，目标公司管理层反对的并购是（）

A.善意并购B.敌意并购C.横向并购D.纵向并购

10.资产证券化的基础资产不包括（）

A.应收账款B.住房抵押贷款C.股票D.汽车贷款

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要功能有（）

A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业整合

2.投资银行的业务包括（）

A.证券承销B.证券经纪C.自营业务D.资产管理

3.证券承销的方式有（）

A.代销B.全额包销C.余额包销D.助销

4.投资银行参与并购业务的目的包括（）

A.收取佣金B.提升市场地位C.协助企业扩张D.进行战略投资

5.以下属于投资银行创新业务的有（）

A.资产证券化B.金融衍生品交易C.风险投资D.项目融资

6.投资银行在企业IPO中的作用有（）

A.辅导企业上市B.制定发行方案C.承销股票D.提供上市保荐

7.企业并购按并购双方的行业关系可分为（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购

8.投资银行进行风险管理的方法有（）

A.风险规避B.风险分散C.风险对冲D.风险转移

9.投资银行的收入来源包括（）

A.承销收入B.经纪佣金收入C.自营业务收入D.财务顾问收入

10.投资银行在金融市场中的地位体现在（）

A.是金融市场的重要参与者B.推动金融市场创新

C.促进金融市场的高效运行D.影响宏观经济政策

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行可以吸收公众存款。（）

2.证券承销是投资银行最本源、最基础的业务活动。（）

3.投资银行的自营业务是指为客户提供代理买卖证券的服务。（）

4.善意并购通常比敌意并购更容易成功。（）

5.资产证券化可以将流动性较差的资产转化为流动性较强的证券。（）

6.投资银行在企业并购中只能为收购方提供服务。（）

7.风险投资主要投资于成熟企业。（）

8.投资银行的财务顾问业务主要是为企业提供融资安排。（）

9.证券代销中投资银行承担全部销售风险。（）

10.投资银行的创新业务对金融市场稳定没有影响。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行与商业银行的区别。

答：投资银行主要从事证券发行、承销、交易等资本市场业务，不吸收公众存款；商业银行以存贷款业务为主，吸收公众存款。投资银行风险偏好较高，业务侧重于直接融资；商业银行注重资金安全性和流动性，以间接融资为主。

2.投资银行证券承销业务面临哪些风险？

答：主要有市场风险，证券发行价格受市场波动影响；信用风险，发行人可能违约；经营风险，承销过程组织不当等导致成本增加或销售不畅；法律风险，违规操作面临法律制裁。

3.简述企业并购的动机。

答：动机包括扩大规模增强竞争力，实现规模经济；整合资源，优化资源配置；获取协同效应，如经营、管理和财务协同；拓展市场份额，增强市场势力；实现多元化经营，分散风险等。

4.简述资产证券化的流程。

答：首先确定基础资产，组建资产池；然后设立特殊目的机构（SPV），将资产池转移给SPV；进行信用增级和评级；由投资银行承销证券，发行后对资产池进