2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1024）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下哪项不属于证券市场的基本功能？

A.筹资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.投机功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能包括筹资功能（为资金需求方提供融资渠道）、定价功能（通过交易形成资产价格）、资本配置功能（引导资金流向效率更高的领域）。投机功能是市场参与者的行为结果，而非市场本身的基本功能，因此选D。

根据《证券法》规定，公开发行证券的公司应当在每一会计年度结束之日起（）个月内报送年度报告。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：D

解析：《证券法》第七十九条规定，年度报告应在会计年度结束后4个月内报送；中期报告（半年度）需在6个月内报送。因此正确答案为D。

以下不属于证券登记结算机构职能的是？

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券交易的清算与交收

D.证券投资咨询业务

答案：D

解析：证券登记结算机构的核心职能包括账户设立、证券存管过户、清算交收等（《证券法》第一百四十七条）。证券投资咨询属于证券服务机构（如证券公司、投资咨询公司）的业务，因此选D。

科创板首次公开发行股票的网下投资者不包括（）。

A.公募基金

B.个人投资者

C.保险公司

D.合格境外机构投资者（QFII）

答案：B

解析：科创板网下投资者需为专业机构投资者，包括公募基金、社保基金、保险公司、QFII等（《上海证券交易所科创板股票发行与承销实施办法》）。个人投资者仅可参与网上申购，因此选B。

以下哪类债券的信用风险最低？

A.公司债券

B.金融债券

C.地方政府债券

D.国债

答案：D

解析：国债由中央政府信用背书，是信用风险最低的债券；地方政府债券（“城投债”）次之，金融债券（银行等金融机构发行）和公司债券（企业发行）风险依次升高。因此选D。

证券投资基金的“基金份额持有人大会”由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国证监会

D.任一基金份额持有人

答案：A

解析：《证券投资基金法》第八十三条规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集；管理人未按规定召集的，由托管人召集；两者均未召集的，代表10%以上份额的持有人可自行召集。因此选A。

以下不属于内幕信息的是（）。

A.公司分配股利的计划

B.公司高管变更

C.公司重大投资行为

D.公司未公开的季度财务数据

答案：B

解析：内幕信息需满足“未公开”且“对证券价格有重大影响”两个条件（《证券法》第五十二条）。公司高管变更若未达到“重大”标准（如仅部门负责人变动），则不属于内幕信息；而分配股利、重大投资、未公开财务数据均可能影响股价，属于内幕信息。因此选B。

融资融券交易中，客户维持担保比例低于（）时，证券公司应通知客户在约定时间内追加担保物。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答案：A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户维持担保比例（担保物价值/负债）低于130%时，需在2个交易日内追加担保物至150%以上。因此选A。

以下属于权益类衍生工具的是（）。

A.利率互换

B.股票期权

C.货币期货

D.信用违约互换（CDS）

答案：B

解析：权益类衍生工具以股票或股票指数为基础资产，如股票期权、股指期货等；利率互换（利率类）、货币期货（汇率类）、CDS（信用类）属于其他类别。因此选B。

证券市场的“一级市场”是指（）。

A.证券发行市场

B.证券流通市场

C.场内交易市场

D.场外交易市场

答案：A

解析：一级市场（发行市场）是证券首次发行的市场（如IPO、增发）；二级市场（流通市场）是已发行证券交易的市场（如沪深交易所）。因此选A。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

以下属于《证券法》规定的证券种类的有（）。

A.股票

B.公司债券

C.存托凭证

D.资产支持证券

答案：ABCD

解析：《证券法》第二条明确规定，证券包括股票、公司债券、存托凭证、资产支持证券、资产管理产品等。因此全选。

证券公司的主要业务包括（）。

A.证券经纪

B.证券自营

C.证券承销与保荐

D.证券投资咨询

答案：ABCD

解析：证券公司核心业务包括经纪（代理交易）、自营（自有资金投资）、承销保荐（帮助企业发行证券）、投资咨询（提供投资建议）等（《证券法》第一百二十条）。因此全选。

以下属于证券市场监管原则的有（）。

A.依法监管

B.保护投资者合法权益

C.公开、公平、公正

D.放松管制，自由发展

答案：ABC

解析：证券市场监管原则包括“三公”原则（公开、公平、公正）、依法监管、保护投资者权益、适度监管等。“放松管制”不符合我国“依法监管”