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2025国考西安市证券监管岗位申论模拟题及答案

一、归纳概括题（3题，每题10分，共30分）

1.阅读材料，概括西安市证券市场发展现状及主要问题。

材料：

西安市作为西部重要中心城市，近年来证券市场发展迅速。截至2024年底，全市上市公司数量达到45家，同比增长18%；证券交易额突破8000亿元，位居西北地区前列。然而，市场发展仍面临诸多挑战：一是上市公司质量参差不齐，部分企业盈利能力较弱，信息披露不规范；二是投资者结构不合理，个人投资者占比过高，专业机构投资者不足；三是监管机制有待完善，跨部门协同不足，对非法证券活动的打击力度不够；四是区域辐射能力有限，与东部沿海地区相比，市场活跃度较低。市政府已出台《西安市证券市场发展规划（2025—2027年）》，旨在提升市场规范化水平，但执行效果尚未显现。

要求：

（1）准确概括西安市证券市场发展的现状；

（2）归纳当前面临的主要问题，条理清晰。

答案：

西安市证券市场发展现状：

1.市场规模扩大：上市公司数量增长迅速，2024年达45家，同比增长18%；证券交易额突破8000亿元，位居西北地区前列。

2.发展潜力显现：政策支持力度加大，市政府出台《西安市证券市场发展规划（2025—2027年）》。

主要问题：

1.上市公司质量参差不齐：部分企业盈利能力弱，信息披露不规范。

2.投资者结构不合理：个人投资者占比过高，专业机构投资者不足。

3.监管机制不完善：跨部门协同不足，对非法证券活动打击力度不够。

4.区域辐射能力有限：与东部沿海地区相比，市场活跃度较低。

2.阅读材料，概括西安市证券监管工作中存在的风险点。

材料：

近年来，西安市证券监管工作取得一定成效，但仍存在隐忧。部分监管措施执行不到位，如对上市公司财务造假行为的处罚力度偏弱，导致市场诚信体系受损；金融科技应用不足，监管科技（RegTech）手段落后，难以应对高频交易、区块链等新型金融风险；基层监管力量薄弱，人员专业能力不足，难以有效覆盖全市45家上市公司及众多证券经营机构；此外，跨区域监管协作机制不健全，与重庆、成都等周边城市的监管信息共享不足，易引发监管套利行为。市政府计划通过“监管能力提升工程”解决这些问题，但短期内效果有限。

要求：

（1）归纳西安市证券监管工作中存在的风险点；

（2）语言精练，逻辑清晰。

答案：

风险点：

1.监管措施执行不到位：对财务造假处罚力度偏弱，损害市场诚信。

2.金融科技应用不足：监管科技（RegTech）落后，难以应对新型金融风险。

3.基层监管力量薄弱：人员专业能力不足，难以覆盖上市公司及证券机构。

4.跨区域监管协作不健全：与周边城市监管信息共享不足，易引发监管套利。

3.阅读材料，概括西安市推动证券市场健康发展的关键举措。

材料：

为提升证券市场质量，西安市采取多项措施。一是加强上市公司监管，建立“一企一策”风险预警机制；二是优化投资者结构，鼓励养老金、保险资金入市；三是推动监管科技建设，引入大数据、人工智能等技术提升监管效率；四是加强投资者教育，开展“金融知识普及月”活动；五是深化区域合作，与重庆、成都建立证券监管协作机制。然而，这些举措的协同性不足，部分政策落地效果不理想，需要进一步优化。

要求：

（1）归纳西安市推动证券市场健康发展的关键举措；

（2）分条列举，条理清晰。

答案：

关键举措：

1.加强上市公司监管：建立“一企一策”风险预警机制。

2.优化投资者结构：鼓励养老金、保险资金入市。

3.推动监管科技建设：引入大数据、人工智能等技术。

4.加强投资者教育：开展“金融知识普及月”活动。

5.深化区域合作：与重庆、成都建立证券监管协作机制。

二、综合分析题（2题，每题15分，共30分）

4.阅读材料，分析西安市证券监管工作面临的“供需矛盾”及其解决路径。

材料：

西安市证券市场供需矛盾突出。一方面，市场需求旺盛，个人投资者数量庞大，对投资理财、风险防范等服务的需求日益增长；另一方面，监管供给不足，基层监管人员数量有限，专业能力不足，难以满足市场快速发展的监管需求。此外，监管资源分配不均，部分区县监管力量薄弱，导致监管盲区；同时，市场参与者合规意识不强，财务造假、内幕交易等违法行为时有发生，进一步加剧了供需矛盾。市政府计划通过“监管人才计划”和“智慧监管平台”项目缓解这一问题，但进展缓慢。

要求：

（1）分析西安市证券监管工作面临的“供需矛盾”；

（2）提出解决路径，逻辑严谨，具有可行性。

答案：

“供需矛盾”分析：

1.需求端：

-个人投资者数量庞大，对投资理财、风险防范等服务需求增长。

-市场参与者合规意识不强，违法行为频发，增加监管压力。

2.供给端：

-基层监管人员数量有