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高频优选中级资格考试投资银行及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.兼并收购C.资产管理D.风险投资

2.以下哪种证券发行方式中，投资银行承担的风险最大（）

A.代销B.余额包销C.全额包销D.助销

3.投资银行在并购业务中扮演的角色不包括（）

A.财务顾问B.融资安排C.目标公司D.并购策划

4.以下属于投资银行的表外业务的是（）

A.贷款B.证券自营C.资产证券化D.同业拆借

5.投资银行开展项目融资业务，项目的主要还款来源是（）

A.项目发起人的资产B.项目自身的现金流C.项目担保人的资产D.项目所在地区政府支持

6.投资银行进行股票定价时，常用的相对估值法是（）

A.现金流贴现法B.市盈率法C.经济增加值法D.实物期权法

7.企业首次公开发行股票并上市，投资银行辅导的期限至少为（）

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

8.投资银行在二级市场上进行证券交易的目的不包括（）

A.做市B.自营盈利C.帮助企业融资D.满足客户交易需求

9.资产证券化过程中，特殊目的机构（SPV）的主要作用是（）

A.发行证券B.管理基础资产C.信用增级D.以上都是

10.投资银行参与风险投资，主要投资于（）企业。

A.大型成熟B.成长初期C.濒临破产D.上市

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要业务包括（）

A.证券承销B.证券经纪C.兼并收购D.资产管理E.风险管理

2.证券承销的方式有（）

A.代销B.余额包销C.全额包销D.助销E.直销

3.投资银行在企业并购中的作用有（）

A.寻找并购目标B.制定并购策略C.提供融资安排D.进行财务整合E.开展尽职调查

4.以下属于投资银行的创新业务的有（）

A.资产证券化B.金融衍生品交易C.风险投资D.项目融资E.证券经纪

5.投资银行对证券进行估值的方法有（）

A.绝对估值法B.相对估值法C.成本法D.市场法E.收益法

6.企业上市的板块包括（）

A.主板B.中小板C.创业板D.科创板E.新三板

7.投资银行在证券经纪业务中提供的服务有（）

A.交易通道B.投资咨询C.账户管理D.资产配置建议E.融资融券

8.资产证券化的基础资产可以是（）

A.应收账款B.住房抵押贷款C.信用卡应收款D.汽车贷款E.企业贷款

9.投资银行风险管理的主要策略有（）

A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避E.风险补偿

10.投资银行开展国际业务面临的风险有（）

A.汇率风险B.政治风险C.法律风险D.信用风险E.市场风险

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行是主要从事间接融资的金融机构。（）

2.证券代销中投资银行承担全部销售风险。（）

3.并购重组是企业扩张的唯一方式。（）

4.投资银行的自营业务只能进行股票交易。（）

5.资产证券化能提高基础资产的流动性。（）

6.风险投资主要追求长期稳定的收益。（）

7.投资银行在企业上市辅导中只需要关注财务问题。（）

8.证券经纪业务是投资银行的传统业务之一。（）

9.投资银行在做市业务中不承担价格波动风险。（）

10.项目融资中投资者对项目公司承担无限责任。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行证券承销业务的流程。

答：包括项目承接与立项、尽职调查、制作申报材料、申报审核、发行定价、证券销售等环节。先与发行人沟通承接项目，调查情况制作材料申报，通过审核后确定价格销售证券。

2.投资银行在企业并购中作为财务顾问需提供哪些服务？

答：寻找合适并购目标，评估目标企业价值；制定并购策略与方案，协助谈判；安排融资渠道，进行融资规划；开展尽职调查，识别风险并提供应对建议。

3.简述资产证券化的主要参与主体。

答：主要有发起人（原始权益人），提供基础资产；特殊目的机构（SPV），隔离风险发行证券；信用评级机构，评估信用等级；信用增级机构，提升信用；承销商，销售证券；投资者等。

4.投资银行风