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江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(644)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.个人理财规划的首要步骤是什么？()

A.收集客户信息

B.制定理财目标

C.评估财务状况

D.确定投资策略

2.以下哪项不属于个人理财规划中的资产配置？()

A.股票投资

B.房地产投资

C.理财产品投资

D.理财顾问服务

3.在个人理财中，以下哪种风险是可以通过分散投资来降低的？()

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

4.以下哪项不属于个人理财中的流动性需求？()

A.住房需求

B.教育需求

C.医疗需求

D.紧急资金需求

5.在个人理财中，以下哪种投资方式通常风险较高？()

A.银行存款

B.购买国债

C.投资股票市场

D.购买基金

6.个人理财规划中，以下哪种保险产品通常用于风险保障？()

A.意外伤害保险

B.普通医疗保险

C.教育保险

D.款项保险

7.以下哪项不属于个人理财中的现金流量管理？()

A.制定预算

B.管理债务

C.紧急资金储备

D.投资理财

8.个人理财中，以下哪种储蓄方式通常收益较高？()

A.活期储蓄

B.定期储蓄

C.教育储蓄

D.零存整取

9.以下哪种理财观念不利于个人财务健康？()

A.理财规划先行

B.量入为出

C.盲目跟风投资

D.适度消费

10.个人理财规划中，以下哪项不属于长期理财目标？()

A.退休规划

B.子女教育规划

C.住房规划

D.旅游规划

二、多选题(共5题)

11.以下哪些因素会影响个人投资决策？()

A.个人财务状况

B.投资目标

C.投资风险承受能力

D.市场环境

E.心理因素

12.个人理财规划中，以下哪些属于资产配置的范畴？()

A.股票投资

B.房地产投资

C.理财产品投资

D.储蓄存款

E.保险投资

13.在个人理财中，以下哪些属于风险管理的措施？()

A.分散投资

B.购买保险

C.定期进行财务审计

D.设立紧急资金

E.避免不必要的债务

14.以下哪些属于个人理财规划中的长期理财目标？()

A.退休规划

B.子女教育规划

C.住房规划

D.旅游规划

E.购车规划

15.个人理财中，以下哪些属于现金流量管理的要素？()

A.收入管理

B.支出管理

C.储蓄管理

D.投资管理

E.债务管理

三、填空题(共5题)

16.个人理财规划的第一步是明确客户的__________。

17.在个人理财中，通常所说的“三性原则”是指__________。

18.个人理财中，为了应对可能出现的突发事件，应设立__________。

19.在资产配置中，为了降低投资组合的风险，常用的方法之一是__________。

20.个人理财中，保险的作用之一是__________。

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划中，投资目标是固定的，不会随时间变化。()

A.正确B.错误

22.所有类型的保险产品都能提供完全的风险保障。()

A.正确B.错误

23.个人理财中，风险和收益总是成正比的。()

A.正确B.错误

24.个人理财规划应该完全避免所有风险。()

A.正确B.错误

25.定期存款的利率通常高于活期存款的利率。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述个人理财规划的基本步骤。

27.什么是投资组合分散化？为什么分散化是降低投资风险的有效手段？

28.解释什么是通货膨胀，并说明它对个人理财可能产生的影响。

29.为什么退休规划对个人理财非常重要？请列举几个退休规划的关键点。

30.请讨论个人理财中债务管理的重要性，以及如何有效地管理债务。

江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(644)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】理财规划的第一步是明确理财目标，根据目标制定相应的理财计划。

2.【答案】D

【解析】理财顾问服务是提供专业理财建议的服务，不属于资产配置的范畴。

3.【答案】B

【解析】市场风险是指投资资产价值因市场波动而面临的风险，可以通过分散投资降低。

4.【答