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2025国考大连证券监管干部金融伦理与廉政建设案例剖析

一、案例分析题（每题20分，共2题）

1.案例题：大连某证券公司合规部负责人利益冲突案例

背景材料：

2023年，大连某证券公司合规部负责人张某在负责审核某上市公司并购项目时，发现该公司的实际控制人正是其父亲的老战友企业。张某在明知该项目存在潜在利益输送风险的情况下，为了维护与该企业的关系，未在报告中明确指出风险，并私下建议业务部门加快推进该项目。事后，该公司因并购后的财务造假问题被证监会处罚，张某的行为也被内部举报。公司纪检部门介入调查后，发现张某在该企业还持有少量股份，且近一年来多次接受该企业的高管宴请和旅游馈赠。

问题：

（1）张某的行为在金融伦理和廉政建设方面存在哪些问题？

（2）从监管角度，如何预防此类利益冲突行为的发生？请提出具体措施。

（3）结合大连证券行业特点，分析该案例对行业生态的潜在影响，并提出监管建议。

2.案例题：大连证监局监管人员履职不作为案例

背景材料：

2022年，大连证监局某监管人员李某在负责对辖区某私募基金公司进行检查时，发现该公司存在违规使用客户资金的问题。然而，李某因与该公司法定代表人私下有利益往来，未按规定上报该问题，并在检查报告中隐瞒了关键证据。结果，该公司资金链断裂，部分投资者血本无归。该事件被媒体曝光后，证监局党委对李某进行了严肃处理，但该事件也暴露出监管体系中的漏洞。

问题：

（1）李某的行为违反了哪些金融伦理和廉政建设原则？请结合相关法律法规进行分析。

（2）从监管角度，如何加强对监管人员的监督和约束？请提出具体建议。

（3）结合大连私募基金行业的发展现状，分析该案例对市场信心的破坏，并提出防范措施。

二、论述题（30分）

题目：结合大连金融市场特点，论述金融伦理与廉政建设对维护市场秩序的重要性。

要求：

（1）结合实际案例，分析大连金融市场中存在的伦理与廉政风险点。

（2）从监管和行业自律角度，提出加强金融伦理与廉政建设的具体措施。

（3）论述金融伦理与廉政建设对提升大连金融市场竞争力的重要意义。

三、情景模拟题（每题15分，共2题）

1.情景模拟题：大连某证券公司员工收受客户礼品

情景：

大连某证券公司客户经理王某在为客户服务过程中，多次收受客户赠送的高价值礼品，包括名牌手表、豪华旅游券等。客户张某因投资建议获得较高收益，为表示感谢，多次送给王某上述礼品。王某明知这些礼品可能影响其公正服务客户，但未拒绝。

问题：

（1）王某的行为违反了哪些金融伦理和廉政规定？请说明理由。

（2）如果王某继续这种行为，可能带来哪些风险？

（3）从公司和个人角度，如何避免此类行为的发生？

2.情景模拟题：大连证监局监管人员接受企业宴请

情景：

大连证监局监管人员赵某在调查某上市公司时，接受了该公司高管的宴请。席间，该公司高管暗示赵某在后续审批中给予关照。赵某虽未当场答应，但内心动摇，未将此事上报。

问题：

（1）赵某的行为违反了哪些金融伦理和廉政规定？请说明理由。

（2）如果赵某屈服于压力，可能带来哪些后果？

（3）从监管制度和个人修养角度，如何防范此类行为？

四、简答题（每题10分，共3题）

1.简答题：简述金融伦理与廉政建设的基本原则。

2.简答题：结合大连金融市场特点，列举3个常见的金融伦理风险点。

3.简答题：简述监管人员廉洁履职的具体要求。

答案与解析

一、案例分析题（每题20分，共2题）

1.案例题：大连某证券公司合规部负责人利益冲突案例

（1）张某的行为在金融伦理和廉政建设方面存在哪些问题？

答：

张某的行为主要存在以下问题：

-利益冲突：张某在审核项目时，因与该公司实际控制人存在私人关系，未能保持客观公正，违反了利益冲突回避原则。

-隐瞒风险：明知项目存在潜在风险，却未在报告中明确指出，违反了合规审核的独立性原则。

-收受馈赠：张某在该公司持有股份，并接受其高价值馈赠，违反了廉洁从业规定，可能构成内幕交易或利益输送嫌疑。

-违反职业道德：作为合规部负责人，张某未能坚守职业道德，损害了证券公司的公信力。

（2）从监管角度，如何预防此类利益冲突行为的发生？请提出具体措施。

答：

-建立健全利益冲突回避机制：要求监管人员在处理涉及本人或近亲属利益的项目时，主动申报并回避。

-加强内部监督：设立独立的内部监察部门，对合规部等关键岗位进行定期审计。

-完善外部监管：证监会应加强对证券公司的合规检查，对存在利益冲突行为的责任人进行处罚。

-强化职业道德教育：定期对监管人员进行金融伦理培训，提高其风险意识和职业道德水平。

（3）结合大连证券行业特点，分析该案例对行业生态的潜在影响，并提出监管建议。

答：

大连证券行业以中小券商为主，竞争激烈，合规意识相对薄弱